商業(yè)銀行高管考試章節(jié)練習(xí)(2019.04.21)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和（）。

2 商業(yè)銀行申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。

3 根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)明電〔2007〕34號），非法集資的特點有（）。

4 下列指標(biāo)中哪一個不是《農(nóng)村信用社監(jiān)管評級內(nèi)部指引（試行）》中資產(chǎn)質(zhì)量狀況評級要素的定量指標(biāo)（）。

5.填空題金融企業(yè)對非信貸資產(chǎn)未實施風(fēng)險分類的，可按非信貸資產(chǎn)余額的（）計提一般準(zhǔn)備。

6 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

7.填空題《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同。合同應(yīng)當(dāng)約定（）、（）、（）、利率、還款期限、（）、違約責(zé)任和雙方認為需要約定的其他事項。

參考答案：貸款種類；借款用途；金額；還款方式

8 《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，有下列（）情形的，除給予警告，并處l萬元以上10萬元以下的罰款外，還應(yīng)對該金融機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。

9 根據(jù)《中華人民共和國刑法》，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，（）。

10 農(nóng)村中小金融機構(gòu)要建立單一行業(yè)授信集中度限額管理制度，除種植、養(yǎng)殖、畜牧業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品加工、購銷外，其他單一行業(yè)授信余額原則上不得高于全部授信總額的（）。