內控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網

1.問答題什么是信貸業(yè)務責任管理？

參考答案：信貸業(yè)務責任管理主要是指按照信貸業(yè)務辦理的環(huán)節(jié)，明確各級行、各部門、各崗位及相關操作人員的責任，作為責任認定、責任追究、...

2 下列哪種情形可視同單一法人客戶（）

3 地方政府融資平臺類項目貸款，還應對地方政府（）進行檢查，分析評價償債資金到位可靠性

4 龍頭加工企業(yè)同時使用兩類貸款（即一類是糧油政策指導性收購貸款和調銷貸款，一類是糧油購銷流動資金貸款和商業(yè)性流動資金管理）的，應屬于以下情況之一（）

5.判斷題如果實際增長率低于可持續(xù)增長率，那么銀行通常不予受理貸款申請。

6 財稅庫行橫向聯網系統(tǒng)三方協(xié)議驗證的一般流程是（）。

7.問答題請簡述承兌匯票票面要素審核的重點？

參考答案：匯票是否為統(tǒng)一印制的憑證，是否到期；匯票要素是否齊全，記載事項是否完整、規(guī)范、合法；貼現申請人的簽章是否真實、有效和規(guī)范...

8 為解決農民飲水問題，某地級市政府授權本市水利投資公司承擔一項水利項目的實施工作，為解決項目建設資金問題，該水利投資公司向農發(fā)行某支行客戶經理咨詢，下列哪項答復不符合農發(fā)行的有關規(guī)定（）

9 （）依法對代理營業(yè)機構和郵政企業(yè)辦理商業(yè)銀行的有關業(yè)務履行監(jiān)管職責。

10 根據銀監(jiān)會《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，（）不屬于貸款人通過賬戶監(jiān)督借款人流動資金使用情況的手段