銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(xí)(2019.08.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購?fù)钢У模o予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。

2 CM2006系統(tǒng)糧油庫存管理模塊數(shù)據(jù)復(fù)核應(yīng)重點(diǎn)抓住以下幾個(gè)方面（）

3 不良貸款初分時(shí)，（）在系統(tǒng)中補(bǔ)錄客戶及其債項(xiàng)等相關(guān)信息，根據(jù)系統(tǒng)初分結(jié)果提出分類意見。

4 下列案件屬于行政訴訟受案范圍的有（）。

5.問答題簡述CM2006系統(tǒng)流程與實(shí)際業(yè)務(wù)流程的關(guān)系。

參考答案：CM2006系統(tǒng)是一個(gè)電子平臺，其電子流程環(huán)節(jié)是可以靈活定義的。制度規(guī)定的業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)是全行辦貸和系統(tǒng)流程設(shè)置的基礎(chǔ)和唯...

6 下列各項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)的是（）。

7.問答題員工在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)怎樣？不得怎樣？

應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越本人職權(quán)范圍進(jìn)行活動(dòng)。

8.問答題在辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，哪些情況可以視為客戶違約？

參考答案：客戶無法在交割日前提交有效憑證；客戶未事先辦理展期手續(xù)，在寬限期內(nèi)又不能辦理交割；客戶雖能交割，但交割金額不足，不足的部...

9 最高理論授信額度的測算可以采?。ǎ?/a>

10.判斷題商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。