工商銀行外匯業(yè)務從業(yè)能力認證判斷題每日一練(2020.05.23)

來源：考試資料網

1.判斷題銀行可在“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”、“盡職審查”三原則基礎上，為個人辦理其他經常項目人民幣跨境結算業(yè)務”，其中個人包括境內個人和境外個人。

2.判斷題目前客戶在工商銀行企業(yè)網銀只能辦理遠期結售匯簽約，交割需要在柜臺辦理

3.判斷題境內機構違反外匯管理規(guī)定的，可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予警告；對金融機構負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予處分，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

4.判斷題金融機構在為企業(yè)辦理外匯資金入賬前，應查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，確定收匯資金性質，無法確定時直接入賬待核查。

5.判斷題根據外匯局2014年下發(fā)的《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，已取消對銀行的融資性對外擔保額度限制