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國(guó)家開放大學(xué)(電大)

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國(guó)家開放大學(xué)(個(gè)人理財(cái))問答題每日一練(2020.06.06)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題應(yīng)該如何評(píng)價(jià)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

參考答案：1、客戶是否已經(jīng)有了充分的保險(xiǎn)（包括人壽保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等）。如果沒有，要確定應(yīng)當(dāng)提出何種建議加以改善...

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2.問答題銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率是如何計(jì)算的？

參考答案：銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)-起初資產(chǎn)/起初資產(chǎn)=銀行理財(cái)產(chǎn)品收益/起初資產(chǎn)。

3.問答題解釋“期權(quán)寶”產(chǎn)品。

參考答案：“期權(quán)寶”產(chǎn)品是投資者根據(jù)對(duì)外匯匯率走勢(shì)的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報(bào)價(jià)支付一筆期權(quán)費(fèi)，同時(shí)提供與期權(quán)費(fèi)...

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4.問答題根據(jù)以上資料，制定王先生個(gè)人現(xiàn)金規(guī)劃。

參考答案：依照王先生和未婚妻的消費(fèi)情況，可能兩人每月需要日常支出4000元，加之房屋租賃以及贍養(yǎng)父母的開支，兩人每月共需要7200...

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5.問答題個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的流程是怎樣的？

參考答案：個(gè)人理財(cái)基本程序，即個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程包括以下六個(gè)步驟：
建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、整合個(gè)人...

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