單項選擇題長期不動戶是指()以上未發(fā)生收付活動(不含結(jié)計利息、收取賬戶管理費等非客戶主動發(fā)起的款項收支)且未欠平安銀行債務(wù)的單位人民幣結(jié)算賬戶(不包括開有定期存款賬戶或保證金賬戶的單位開立的結(jié)算賬戶)。

A.一年(含一年,按對年對月對日計算)
B.一年(不含一年,按對年對月對日計算)
C.兩年(含兩年,按對年對月對日計算)
D.兩年(不含兩年,按對年對月對日計算)


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1.單項選擇題存款人因注冊驗資或增資驗資開立的臨時存款賬戶,需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的,需出具()的證明

A.稅務(wù)登記部門
B.中國人民銀行
C.工商行政管理部門
D.質(zhì)量管理監(jiān)督局

2.單項選擇題機關(guān)事業(yè)單位開立賬戶時,TT碼不能選()

A.301-單位活期存款
B.311-財政預(yù)算內(nèi)存款
C.313-機關(guān)團(tuán)體存款

3.單項選擇題合伙企業(yè)單位負(fù)責(zé)人為()

A.營業(yè)執(zhí)照上記載的單位負(fù)責(zé)人
B.營業(yè)執(zhí)照上記載的投資人或執(zhí)行事務(wù)合伙人
C.客戶書面約定

4.單項選擇題對于核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為()

A.銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期
B.銀行為存款人完成辦理開戶手續(xù)的日期的第二個工作日
C.人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期

5.單項選擇題基本存款賬戶四天辦結(jié),對“四天”理解正確的是()

A.從銀行員工盡職調(diào)查到人行核準(zhǔn)
B.從客戶填寫申請書之日起至人行核準(zhǔn)完畢
C.從柜員提交開戶交易至人行核準(zhǔn)完畢
D.從客戶填寫申請書之日起至客戶領(lǐng)取開戶許可證

最新試題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

銀行對客戶身份及交易意愿的核實采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場核實的方式進(jìn)行,客戶對交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)

題型:判斷題

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

題型:判斷題

總行金融同業(yè)部門為境外金融機構(gòu)關(guān)系的專責(zé)營銷和管理部門,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)對境外金融機構(gòu)合作關(guān)系的開發(fā)、建立、維護(hù)與協(xié)調(diào)工作

題型:判斷題

私自使用柜臺式遠(yuǎn)程柜面模式外出辦理業(yè)務(wù)的,2年內(nèi)不得再申請遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

保存的客戶身份資料和交易記錄與保密和安全的的有關(guān)規(guī)定無關(guān)

題型:判斷題

實際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

總行各部門和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題

識別客戶和交易的實際受益人,目的在于確認(rèn)客戶是否為他人利益進(jìn)行交易,了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰

題型:判斷題

交易幣種為外幣時,按照外匯局公布的當(dāng)月內(nèi)部折算率折算成人民幣。

題型:判斷題