A.受理客戶申請對未成立的理財產(chǎn)品購買和贖回交易做撤銷
B.理財產(chǎn)品封閉期內(nèi)
C.客戶買入申請確認后三日內(nèi)
D.理財產(chǎn)品認購成功
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A.屬地管理原則
B.業(yè)務(wù)屬性原則
C.及時逐級申報原則
D.處理時效原則
A.個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應(yīng)當使用通俗易懂的語言
B.個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當包含專頁客戶權(quán)益須知
C.個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當載明投資范圍、投資資產(chǎn)種類和各投資資產(chǎn)種類的投資比例，并確保在理財產(chǎn)品存續(xù)期間按照銷售文件約定比例合理浮動。市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時超出浮動區(qū)間且可能對客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，無須向客戶進行信息披露
D.個人理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當載明收取銷售費、托管費、投資管理費等相關(guān)收費項目、收費條件、收費標準和收費方式。銷售文件未載明的收費項目，不得向客戶收取。
A.不得采取抽獎、回扣等方式銷售理財產(chǎn)品，可贈送一些金額不大的小禮品
B.不得將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行相互強制、捆綁銷售
C.不得挪用客戶認購、申購、贖回資金
D.不得銷售非保本理財時，承諾回報、虛假宣傳、掩飾風險、誤導(dǎo)客戶
A.應(yīng)當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
B.應(yīng)當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導(dǎo)銷售。
C.應(yīng)當進行合規(guī)性審查，準確界定銷售活動包含的法律關(guān)系，防范合規(guī)風險。
D.應(yīng)當遵循風險匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風險匹配原則是指只能向客戶銷售風險評級等于或高于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品。
A.允許I類戶變更為所有類型II類戶
B.客戶購買理財產(chǎn)品后，可通過該交易變更理財賬戶，理財產(chǎn)品到期后本金及收益款項轉(zhuǎn)入變更后的賬戶
C.客戶卡下有待清算購買記錄或待下發(fā)資金請在清算后進行換卡
D.客戶卡下未購買過理財，系統(tǒng)提示沒有需要換卡的記錄
最新試題
存在代理關(guān)系時，應(yīng)分別對代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識別措施
公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運營、風險、科技（IT）、市場部門等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部，在本條線業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的客戶身份資料和交易記錄保存要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致
銀行對客戶身份及交易意愿的核實采用遠程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場核實的方式進行，客戶對交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進行確認
私自使用柜臺式遠程柜面模式外出辦理業(yè)務(wù)的，2年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限
洗錢或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的，除亮牌處罰和取消遠程柜面操作權(quán)限外，3年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限
識別客戶和交易的實際受益人，目的在于確認客戶是否為他人利益進行交易，了解最終控制交易或享有交易利益的人是誰
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
個人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地址
單位客戶的身份證件或身份證明文件，指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件
向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告上述可疑行為的具體要求，按照我*行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；向人民銀行報告上述可疑行為的具體要求，按照當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)的要求辦理