A.自被列為運(yùn)營(yíng)關(guān)注客戶之日起，三年內(nèi)未發(fā)現(xiàn)再次參與欺詐或其他不誠(chéng)信交易行為。
B.積極配合我*行開(kāi)展身份核實(shí)或盡職調(diào)查，對(duì)前期發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題已徹底整改，且未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
C.完成重大資產(chǎn)重組，股本結(jié)構(gòu)及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變更。
D.其他導(dǎo)致客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變更的情況。
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A.各級(jí)機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)暫停需聯(lián)網(wǎng)核查的所有業(yè)務(wù)。
B.發(fā)生故障的各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取其他適當(dāng)方式驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人公民身份信息的真實(shí)性并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；同時(shí)，應(yīng)對(duì)故障期間辦理的有關(guān)業(yè)務(wù)以及客戶的聯(lián)系方式進(jìn)行登記；故障排除后無(wú)需對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
C.各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚?，可要求客戶出示其他有效輔助證件；如經(jīng)佐證相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，故障排除后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
D.應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。如能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)，并按有關(guān)規(guī)定終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。
A.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
B.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。
C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
D.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
E.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
A.密碼重置、重寫磁條、掛失業(yè)務(wù)、解除掛失；
B.更換預(yù)留印鑒、身份確認(rèn)；
C.以折換卡、以卡換折、同卡號(hào)換卡；
D.修改取款方式、個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人；
A.銀行賬戶業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)
C.反洗錢業(yè)務(wù)
D.其他業(yè)務(wù)
A.開(kāi)卡6個(gè)月后未激活比例超過(guò)該批次開(kāi)卡總數(shù)的20%
B.激活后滿6個(gè)月仍未按開(kāi)卡用途使用或20%以上賬戶無(wú)交易發(fā)生
C.批量卡的交易用途與單位申請(qǐng)用途不符；
D.持卡人明確書(shū)面表示非本人意愿開(kāi)卡；
E.所提供的持卡人資料或信息（如：手機(jī)、固話、身份證件、地址等）明顯不符或?yàn)樘摷佟?/p>
最新試題
個(gè)人客戶的身份證件或身份證明文件，指政府部門頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實(shí)身份的證明文件
向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告上述可疑行為的具體要求，按照我*行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；向人民銀行報(bào)告上述可疑行為的具體要求，按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的要求辦理
單位客戶的身份證件或身份證明文件，指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件
法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定
客戶為外國(guó)政要的，各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來(lái)源和用途
此處“本機(jī)構(gòu)”包括我*行的所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)構(gòu)
各機(jī)構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的，可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場(chǎng)部門和客戶經(jīng)理，由其采取相應(yīng)客戶身份識(shí)別措施并按要求反饋
新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?；未包含有效期的，?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)
總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部，各分支機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，只能由我*行進(jìn)行客戶身份識(shí)別
銀行對(duì)客戶身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式進(jìn)行，客戶對(duì)交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)