問答題

人民銀行××中心支行于2008年6月對某財產保險公司分公司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查,檢查發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題:
投保人張××,2007年10月26日簽定財產保險合同一份,現(xiàn)金交納保費15000元,該公司未留存投保人身份證復印件或影印件。(上述類似情況28筆)
回答問題:
1.此次檢查主要內容是什么?
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題?
3.檢查定性的依據(jù)是什么?
4.檢查此類問題的方法是什么?
5.有什么處理措施及依據(jù)?


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3.問答題

人民銀行B分行在對R銀行現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),單位客戶L是某市場營銷管理有限公司(賬號:6231******2886),注冊資金10萬元,經營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉入后當日或在此后幾日內分多筆提現(xiàn),且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉入5筆,金額842300元,分19筆提現(xiàn),金額合計845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:7730******3590)分2筆各10萬元轉入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現(xiàn);7月10日,M廣告策劃有限公司再轉入42300元,同日L公司以“差旅費”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:6321******2758)轉入L公司賬戶30萬元后,L公司同日以“差旅費”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉入L公司賬戶30萬元,同日,L公司提現(xiàn)2筆各49000元,7月26日提現(xiàn)49000元,7月27日提現(xiàn)2筆各49000元,7月28日提現(xiàn)2筆各30000元,7月31提現(xiàn)2筆,分別為30000元和20000元。
回答問題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準?
2.如符合可疑交易標準,請說明符合的標準是什么?
3.R銀行對于上述情況應如何處理?

最新試題

在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法采取預防、監(jiān)控措施,建立健全()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。

題型:單項選擇題

《金融機構反洗錢規(guī)定》的施行時間是()。

題型:單項選擇題

自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、()、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。()

題型:單項選擇題

金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分客戶()等級。

題型:單項選擇題

反洗錢是金融機構的()義務,金融機構要明細各條線(部門)和各類人員的反洗錢職責,特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線(部門)在了解客戶方面的基礎性作用,避免反洗錢工作職責的空洞化。

題型:單項選擇題

公司收到涉嫌()的可疑交易報告后對涉嫌的交易進行分析、甄別,有合理理由認為該交易或者客戶與該違法犯罪活動有關的,經可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時內向中國反洗錢監(jiān)測分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機構、公安機關報告。

題型:單項選擇題

中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知中規(guī)定:金融機構應采取切實有效的技術手段,對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實施全天候實時監(jiān)測。金融機構及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列()有關,應立即送交金融機構高級管理層審核,并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。

題型:單項選擇題

金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內,執(zhí)行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求,駐在國家(地區(qū))有更嚴格要求的,遵守其規(guī)定。如果《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家(地區(qū))的相關規(guī)定更為嚴格,但駐在國家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,金融機構應向()報告。

題型:單項選擇題

以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。()

題型:單項選擇題

根據(jù)《反洗錢法》,金融機構未按照規(guī)定履行反洗錢義務,致使洗錢后果發(fā)生的,最高可被處以()罰款。

題型:單項選擇題