單項選擇題在法國興業(yè)銀行的案件中,凱維埃爾稱自己的上級“只要我在盈利,就沒有什么問題”,從巴塞爾委員會《操作風險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》10項原則看,這一點違背了()。

A、將操作風險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨立性
C、要制定操作風險管理政策
D、披露操作風險管理信息,使得交易對手和投資者了解


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1.單項選擇題

操作風險的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。

A、不相容職責相分離
B、授權委托
C、限額控制
D、保險

2.單項選擇題風險因素是操作風險點的重要內(nèi)容,下列關于風險因素描述規(guī)范的是()。

A、柜員臨時離崗應辦理臨時簽退
B、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退
C、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時離崗后其機器仍為辦理業(yè)務的界面

3.單項選擇題某支行行長安排辦理對公業(yè)務的綜合柜員負責發(fā)放銀企對賬單,這一行為可以提煉出以下哪個風險點?()

A、柜員自辦業(yè)務
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權業(yè)務未審核

4.單項選擇題關于從法國興業(yè)銀行凱維埃爾欺詐案件中得到的啟示,從操作風險管理角度說法不正確的是()。

A、重利潤輕風險必然導致高風險
B、對于已熟悉后臺監(jiān)控的員工應謹慎調(diào)任前臺交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權關卡可以有效控制非授權交易
D、管理層對異常利潤等風險信號的關注對于及時防范操作風險至關重要

9.單項選擇題某柜員冒用客戶名義辦理了留行待取匯款的解付,對此操作風險事件提煉的風險點名稱描述規(guī)范的是()。

A、盜取客戶資金
B、違規(guī)解付匯款
C、冒領匯款
D、道德敗壞

10.單項選擇題因雷擊而致使某支行營業(yè)網(wǎng)點前置主機系統(tǒng)故障,營業(yè)中斷2天,此事件的事件類型、風險成因分別是()。

A、實物資產(chǎn)損壞外部事件
B、IT系統(tǒng)事件系統(tǒng)
C、IT系統(tǒng)事件外部事件
D、實物資產(chǎn)損壞系統(tǒng)

最新試題

2008年末,某企業(yè)在我*行1筆貸款余額2000萬元,2009年1月15日,我*行該貸款辦理了借新還舊,同日,我*行對其簽發(fā)一筆20%保證金的500萬元面額銀行承兌匯票,期限6個月。2009年4月20日,監(jiān)管人員在監(jiān)管中,發(fā)現(xiàn)由于經(jīng)辦人員的失職,新的合同和借據(jù)均未經(jīng)借款人和擔保人簽字、蓋章,該企業(yè)的信貸檔案中,存有銀行承兌匯票對應交易發(fā)票和貿(mào)易合同,貿(mào)易合同交易對手為該企業(yè)關聯(lián)企業(yè),但經(jīng)監(jiān)管人員與稅務部門核實,該交易發(fā)票已經(jīng)開票企業(yè)注銷。4月21日,該企業(yè)貸款結息后,利息全額收回,無結欠利息。4月22日,風險分類人員對該企業(yè)貸款進行風險分類,經(jīng)法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類管理系統(tǒng)和第二還款來源保障度評價系統(tǒng)測評,該企業(yè)客戶評價得分為805分,貸款債項評價均880分,銀行承兌匯票債項得分為860分。若你作為風險審核人員,你認為該企業(yè)的貸款和銀行承兌匯票應認定為何種級次并說明理由,對該企業(yè)信貸資產(chǎn)存在的風險,應建議采取何種風險化解措施。

題型:問答題

商業(yè)銀行應同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。

題型:判斷題

羅熹副行長強調(diào):今后績效考核一定要考核真實的經(jīng)營績效;責任追究不但要追究資產(chǎn)損失的責任,也要追究分類反映不真實、不審慎、不及時的責任。

題型:判斷題

規(guī)范損失數(shù)據(jù)收集流程、數(shù)據(jù)標準,確保及時收集、整理、存儲操作風險損失數(shù)據(jù),是為操作風險分析、報告和經(jīng)濟資本管理等提供數(shù)據(jù)基礎。

題型:判斷題

在做信貸資產(chǎn)減值測試時,預計借款人自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時,應以其歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、還款記錄等為基礎,審慎評估其未來經(jīng)營狀況,充分考慮還款意愿的影響。同一借款人有多筆貸款的,應根據(jù)貸款本金占比分解填報。分別寫出在與借款人訂立還款計劃的和未與借款人訂立還款計劃的兩種不同情況下,在同時滿足以下條件的前提下,可按照還款計劃作為現(xiàn)金流入預計結果。

題型:問答題

省分行《關于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中要求,各支行必須設立風險管理崗,其中既包括專職的全面風險管理崗,也包括相關業(yè)務部門設立的風險管理崗。

題型:判斷題

商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權的風險權重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權的風險權重是一樣的。

題型:判斷題

風險管理委員會常務副主任委員由主管風險管理工作的副行長擔任。

題型:判斷題

在做信貸資產(chǎn)減值測試時,預計保證人產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時,應以保證人歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、代償記錄為基礎,審慎評估其未來經(jīng)營狀況,充分考慮代償意愿的影響。同一借款人多筆貸款對應同一個保證人的,應根據(jù)貸款本金占比分解填報。預測時主要考慮哪些因素?

題型:問答題

省分行《關于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中強調(diào),省、市分行都必須保留信用、操作、市場風險專門委員會。

題型:判斷題