A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
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A、原則2內(nèi)部審計的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風(fēng)險識別評估
D、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
A、原則1董事會的角色
B、原則4風(fēng)險識別評估
C、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風(fēng)險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險管理政策
D、披露操作風(fēng)險管理信息，使得交易對手和投資者了解
操作風(fēng)險的控制措施有若干原則，采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則（）。
A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險
A、柜員臨時離崗應(yīng)辦理臨時簽退
B、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退
C、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面
A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核
A、重利潤輕風(fēng)險必然導(dǎo)致高風(fēng)險
B、對于已熟悉后臺監(jiān)控的員工應(yīng)謹(jǐn)慎調(diào)任前臺交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對異常利潤等風(fēng)險信號的關(guān)注對于及時防范操作風(fēng)險至關(guān)重要
A、外部欺詐
B、就業(yè)制度和工作場所安全事件
C、執(zhí)行、交割和流程管理事件
D、內(nèi)部欺詐
A、員工
B、內(nèi)部程序
C、IT系統(tǒng)
D、外部事件
A、外部欺詐
B、就業(yè)制度和工作場所安全事件
C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞
D、執(zhí)行、交割和流程管理事件
最新試題
各分支行應(yīng)明確一名副行長分管風(fēng)險管理工作，具體負(fù)責(zé)風(fēng)險管理組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)職能，對風(fēng)險管理負(fù)總責(zé)。
按總行《關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管理工作的通知》，法人客戶不良貸款調(diào)出不良，需滿足什么條件？
商業(yè)銀行應(yīng)同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。
在風(fēng)險經(jīng)理派駐方面，總行今年正在進(jìn)行二級分行風(fēng)險主管派駐制試點(diǎn)。
規(guī)范損失數(shù)據(jù)收集流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，確保及時收集、整理、存儲操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，是為操作風(fēng)險分析、報告和經(jīng)濟(jì)資本管理等提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
根據(jù)風(fēng)險經(jīng)理崗位的不同，風(fēng)險經(jīng)理資格認(rèn)證實(shí)行分類考試。
2008年末，某企業(yè)在我*行1筆貸款余額2000萬元，2009年1月15日，我*行該貸款辦理了借新還舊，同日，我*行對其簽發(fā)一筆20%保證金的500萬元面額銀行承兌匯票，期限6個月。2009年4月20日，監(jiān)管人員在監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)由于經(jīng)辦人員的失職，新的合同和借據(jù)均未經(jīng)借款人和擔(dān)保人簽字、蓋章，該企業(yè)的信貸檔案中，存有銀行承兌匯票對應(yīng)交易發(fā)票和貿(mào)易合同，貿(mào)易合同交易對手為該企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)，但經(jīng)監(jiān)管人員與稅務(wù)部門核實(shí)，該交易發(fā)票已經(jīng)開票企業(yè)注銷。4月21日，該企業(yè)貸款結(jié)息后，利息全額收回，無結(jié)欠利息。4月22日，風(fēng)險分類人員對該企業(yè)貸款進(jìn)行風(fēng)險分類，經(jīng)法人客戶信貸資產(chǎn)十二級分類管理系統(tǒng)和第二還款來源保障度評價系統(tǒng)測評，該企業(yè)客戶評價得分為805分，貸款債項(xiàng)評價均880分，銀行承兌匯票債項(xiàng)得分為860分。若你作為風(fēng)險審核人員，你認(rèn)為該企業(yè)的貸款和銀行承兌匯票應(yīng)認(rèn)定為何種級次并說明理由，對該企業(yè)信貸資產(chǎn)存在的風(fēng)險，應(yīng)建議采取何種風(fēng)險化解措施。
商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報送銀監(jiān)會不是必經(jīng)程序。
商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重是一樣的。
對風(fēng)險管理委員會投票表決的風(fēng)險管理事項(xiàng)，主任委員可以行使一票否決權(quán)和一票贊成權(quán)。