在進(jìn)行操作風(fēng)險點(diǎn)梳理過程中，下列事項(xiàng)可歸入特約商戶POS機(jī)違規(guī)使用的風(fēng)險信號的有（）。
I 商戶營業(yè)時間與交易時間信息不對稱
II 頻繁調(diào)單、整額大額交易頻繁
III 交易量、每筆交易金額與商戶經(jīng)營種類性質(zhì)不符
IV 商戶交易量逐月萎縮
A、I、II
B、III、IV
C、I、II、III
D、I、II、III、IV
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A、非法中介虛假申請
B、申請表填寫存在差錯
C、申請人信用狀況不佳
D、申請資料遺失
A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動戶款項(xiàng)
B、柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
A、原則5監(jiān)控
B、原則6控制、緩釋
C、原則8監(jiān)管要求
D、原則10信息披露
A、原則2內(nèi)部審計的角色
B、原則3管理者的角色
C、原則4風(fēng)險識別評估
D、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
A、原則1董事會的角色
B、原則4風(fēng)險識別評估
C、原則7業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
D、原則10信息披露
A、將操作風(fēng)險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨(dú)立性
C、要制定操作風(fēng)險管理政策
D、披露操作風(fēng)險管理信息，使得交易對手和投資者了解
操作風(fēng)險的控制措施有若干原則，采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則（）。
A、不相容職責(zé)相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險
A、柜員臨時離崗應(yīng)辦理臨時簽退
B、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退
C、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時離崗后其機(jī)器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面
A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核
A、重利潤輕風(fēng)險必然導(dǎo)致高風(fēng)險
B、對于已熟悉后臺監(jiān)控的員工應(yīng)謹(jǐn)慎調(diào)任前臺交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對異常利潤等風(fēng)險信號的關(guān)注對于及時防范操作風(fēng)險至關(guān)重要
最新試題
省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險管理工作若干問題的會議紀(jì)要》中強(qiáng)調(diào)，省、市分行都必須保留信用、操作、市場風(fēng)險專門委員會。
預(yù)期損失（表內(nèi)債權(quán)余額減預(yù)計可收回金額，下同）在500萬元以上的信用風(fēng)險事件應(yīng)及時向風(fēng)險管理委員會辦公室報告。
風(fēng)險管理委員會辦公室的主要職責(zé)包括根據(jù)總行下達(dá)的年度風(fēng)險限額和資本控制目標(biāo)，審定全行風(fēng)險限額和資本控制目標(biāo)。
對重大風(fēng)險管理事項(xiàng)，相關(guān)非成員單位可申請列席風(fēng)險管理委員會0會議。
在風(fēng)險經(jīng)理派駐方面，總行今年正在進(jìn)行二級分行風(fēng)險主管派駐制試點(diǎn)。
省分行《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險管理工作若干問題的會議紀(jì)要》中要求，各支行必須設(shè)立風(fēng)險管理崗，其中既包括專職的全面風(fēng)險管理崗，也包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立的風(fēng)險管理崗。
商業(yè)銀行應(yīng)同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。
根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況及風(fēng)險管理能力，銀監(jiān)會可以要求單個銀行提高最低資本充足率標(biāo)準(zhǔn)。
風(fēng)險經(jīng)理的知情權(quán)是指風(fēng)險經(jīng)理有權(quán)查閱、了解所在行所有文件、報表、報告等材料、檔案和其他相關(guān)情況；有權(quán)了解本*行或本條線風(fēng)險管理情況。
某行2009年一季度末貸款結(jié)構(gòu)如下：假設(shè)該行無非信貸資產(chǎn)、表外資產(chǎn)，表中無特別注明的，法人貸款均為流動資金貸款或項(xiàng)目貸款，請列式計算該行2009年一季度末的信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本占用額。信貸類信用風(fēng)險各類業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)資本系數(shù)見下表：