A.客戶申請(qǐng)破產(chǎn)
B.由于客戶財(cái)務(wù)狀況惡化，核銷了貸款
C.客戶在我行債務(wù)逾期超過(guò)90天
D.將貸款出售并承擔(dān)了賬面損失
E.客戶在我行存在不良債務(wù)
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A.客戶違約認(rèn)定采取系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定和人工認(rèn)定相結(jié)合的方式。
B.客戶違約認(rèn)定由系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定。
C.系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定客戶違約是指系統(tǒng)根據(jù)客戶歷史數(shù)據(jù)，將出現(xiàn)債務(wù)逾期超過(guò)90天或存在不良債務(wù)的客戶認(rèn)定為違約。
D.人工認(rèn)定客戶違約是指除系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定以外，通過(guò)人工判斷認(rèn)為客戶存在違約定義中的違約事件，可能無(wú)法全額償還我行的債務(wù)，將客戶認(rèn)定為違約。
E.客戶違約人工認(rèn)定是指根據(jù)客戶歷史數(shù)據(jù)，將出現(xiàn)債務(wù)逾期超過(guò)90天或存在不良債務(wù)的客戶人工認(rèn)定為違約。
A.客戶違約認(rèn)定遵循及時(shí)性原則，即根據(jù)對(duì)客戶償債能力的判斷和業(yè)務(wù)實(shí)際，及時(shí)確定客戶是否違約
B.客戶違約認(rèn)定遵循全面性原則，對(duì)每一個(gè)客戶都應(yīng)確定其是否違約
C.客戶違約認(rèn)定遵循審慎性原則。即根據(jù)違約定義中的判斷標(biāo)準(zhǔn)，審慎判斷客戶是否違約
D.客戶違約認(rèn)定僅針對(duì)大中型公司類客戶
E.客戶違約認(rèn)定依據(jù)不良貸款認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
A.對(duì)貸款停止計(jì)息或?qū)?yīng)計(jì)利息轉(zhuǎn)入表外核算
B.由于客戶財(cái)務(wù)狀況惡化，核銷了貸款
C.將貸款出售并承擔(dān)了賬面損失
D.客戶對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30%（含）以上的重大對(duì)外擔(dān)保
E.信貸債務(wù)分類為不良
A.零售信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方式包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種。
B.零售信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控為主，非現(xiàn)場(chǎng)檢查為輔。
C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控為現(xiàn)場(chǎng)檢查確定檢查重點(diǎn)。
D.現(xiàn)場(chǎng)檢查為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控反饋核查信息和資料。
A.零售信貸政策制度執(zhí)行情況
B.零售信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.行業(yè)、區(qū)域及授信產(chǎn)品的整體風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)狀況
D.內(nèi)外部審計(jì)和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的問(wèn)題及其整改落實(shí)情況
E.重大零售信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)
最新試題
合規(guī)檢查報(bào)告所反映的情況和問(wèn)題，以及檢查的組織和配合情況應(yīng)作為被檢查機(jī)構(gòu)（）考核的參考。
對(duì)于（）的合規(guī)檢查人員，應(yīng)給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
合規(guī)檢查應(yīng)事先制定檢查計(jì)劃，各級(jí)行應(yīng)于每年第四季度制定下一年度的合規(guī)檢查計(jì)劃，報(bào)（）審定后實(shí)施。
各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門應(yīng)積極配合合規(guī)檢查，按規(guī)定提供檔案資料，保證提供的有關(guān)檔案資料（），不得拒絕、阻擋和隱瞞。
對(duì)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未對(duì)合規(guī)檢查的問(wèn)題整改的，應(yīng)進(jìn)行（）。
合規(guī)檢查應(yīng)以（）為依據(jù)。
合規(guī)檢查程序包括（）。
根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行合規(guī)性審查管理辦法（2017年版）》，總行內(nèi)控合規(guī)部對(duì)總行業(yè)務(wù)部門提交的合規(guī)性審查事項(xiàng)，實(shí)施（）、（）判斷，提出審查意見(jiàn)。
合規(guī)檢查的問(wèn)題導(dǎo)向原則，是指合規(guī)檢查重在揭示和發(fā)現(xiàn)（）問(wèn)題。
合規(guī)檢查可采取（）的檢查方式。