A.利率敏感性負(fù)債-利率敏感性資產(chǎn)
B.利率敏感性資產(chǎn)-利率敏感性負(fù)債
C.利率敏感性負(fù)債/利率敏感性資產(chǎn)
D.利率敏感性負(fù)債+利率敏感性資產(chǎn)
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A.當(dāng)利率變動(dòng)時(shí)，長(zhǎng)期債券的收益率低于短期債券的收益率
B.當(dāng)利率變動(dòng)時(shí)，長(zhǎng)期債券的收益率高于短期債券的收益率
C.當(dāng)利率變動(dòng)時(shí)，銀行的一筆1年期存貸款利率的調(diào)整分別基于LIBOR和SHIBOR進(jìn)行浮動(dòng)調(diào)整
D.商業(yè)銀行的利率敏感性資產(chǎn)與負(fù)債頭寸規(guī)模不相匹配，當(dāng)利率變動(dòng)時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)
A.增加
B.不確定
C.減小
D.不變
A.選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)
B.基差風(fēng)險(xiǎn)
C.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
?影響新增貸款需求的因素（）
①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率
②預(yù)期的公司季度收入
③當(dāng)前國(guó)家貨幣供給的增長(zhǎng)率
④預(yù)期的銀行基本貸款利率與商業(yè)票據(jù)利率的差
⑤估計(jì)的通貨膨脹率
A.①②③④⑤
B.②③④⑤
C.①②③④
D.①③⑤
A.流動(dòng)性比率判斷具有主觀性
B.將資金池規(guī)模作為外生變量，銀行沒有影響力
C.沒有納入貸款歸還的流動(dòng)性供
D.期權(quán)性資產(chǎn)的存在是使實(shí)際資金周轉(zhuǎn)與銀行預(yù)計(jì)的周轉(zhuǎn)速度不一致
最新試題
正確的分銷渠道可以更有效地滿足客戶的需求。
混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融模式，不同機(jī)構(gòu)之間設(shè)立隔離，可以防止風(fēng)險(xiǎn)的傳染。
?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。
利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。
商業(yè)銀行債務(wù)性資本包括（）
分業(yè)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行的職能有（）
?通常情況下，銀行對(duì)其老客戶的貸款利率要低于新客戶。
借款人不能償還抵押貸款，銀行可以自行處理抵押物還貸。
專項(xiàng)準(zhǔn)備金可以直接從成本中列支。
?商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)無需吸引現(xiàn)有市場(chǎng)以外的客戶。