A.客戶 當(dāng)前收入狀況
B.理財 目標(biāo)
C.理財 效果預(yù)測
D.客戶 當(dāng)前支出狀況
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A.客戶資產(chǎn)的價值應(yīng)以當(dāng)前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權(quán)是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標(biāo)準，但是有些物品即使客戶不擁有其所有權(quán)，但是享有使用權(quán)，也應(yīng)被當(dāng)成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小，客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應(yīng)本著謹慎的原則進行，對于尚未確定數(shù)額的債務(wù)，理財規(guī)劃師應(yīng)幫助客戶進行評估測算，并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大，說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產(chǎn)的規(guī)模進行分析而不必考慮其結(jié)構(gòu)
D.取得投資收益是擴大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑之一
A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>
A.理財規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項目應(yīng)重點關(guān)注，這些項目可以通過對客戶歷年現(xiàn)金流量表的時間序列分析來發(fā)掘
C.理財規(guī)劃師在分析現(xiàn)金流量表時要把握現(xiàn)金流量反映的是客戶某一時點的財務(wù)狀況
D.理財規(guī)劃師應(yīng)特別注意幫助客戶保持正的凈現(xiàn)金流量
A.工資薪金增加
B.取得投資收益
C.由于減稅等原因使得部分債務(wù)得以免除
D.不當(dāng)?shù)美娜〉?/p>
最新試題
在關(guān)注客戶和傾聽的過程中，理財規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。
理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有（）。
理財規(guī)劃師所在機構(gòu)一般是公司或合伙機構(gòu)，在合伙的情況下，理財規(guī)劃服務(wù)合同當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括（）。
為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定（），雙方確認該合同不是格式合同。
理財規(guī)劃師為客戶制訂理財規(guī)劃之前，需要對客戶的財務(wù)狀況進行預(yù)測，以下有關(guān)理財規(guī)劃師對客戶財務(wù)狀況進行預(yù)測的說法正確的有（）。
理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。
以下屬于判斷性信息的是（）。
在對客戶的財務(wù)狀況進行分析的時候我們通常要使用財務(wù)比率分析的方法，以下關(guān)于財務(wù)比率的表述正確的是（）。
在理財規(guī)劃師所在機構(gòu)是合伙機構(gòu)情況下，理財規(guī)劃服務(wù)合同中當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括（）。
理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時，（）。