多項(xiàng)選擇題高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶()

A.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人
B.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
C.個(gè)人收入在三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣,且能提供相關(guān)證明的自然人
D.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度,重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為,至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況()。

A.客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配
C.商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付
D.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況

2.多項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁客戶權(quán)益須知,客戶權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容()

A.客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容
C.商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等
D.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序

3.多項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書,風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語言,并至少包含以下內(nèi)容()

A.在醒目位置提示客戶,“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”
B.提示客戶,“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化,請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”
C.提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn),仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件,了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況
D.本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購買的客戶,并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果

4.多項(xiàng)選擇題宣傳材料,指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布,使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息,其中包括哪幾項(xiàng)()。

A.宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶的宣傳資料
B.電話、傳真、短信、郵件
C.報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料
D.其他相關(guān)資料

5.多項(xiàng)選擇題有下列行為的,給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分。()

A.對(duì)審計(jì)人員污蔑、威脅、陷害或打擊報(bào)復(fù)的
B.對(duì)提供有關(guān)文件、資料或情況的人員進(jìn)行報(bào)復(fù)、陷害的
C.違反保密規(guī)定,泄露舉報(bào)人信息或陷害、報(bào)復(fù)舉報(bào)人等的
D.阻礙、干擾審計(jì)工作正常開展的

最新試題

召開涉密會(huì)議,以下哪些行為不得進(jìn)行()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括()

題型:多項(xiàng)選擇題

本辦法所稱員工,包括()

題型:多項(xiàng)選擇題

了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份,登記信托委托人、受益人的()。

題型:多項(xiàng)選擇題

人民幣單筆1萬元(含)至5萬元、外幣等值1000美元(含)至1萬美元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)及人民幣單筆2萬元(含)至5萬元、外幣等值2000美元(含)至1萬美元的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)采?。ǎ┑群侠矸绞脚袛嗍欠駷榇順I(yè)務(wù)。

題型:多項(xiàng)選擇題

委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求()

題型:多項(xiàng)選擇題

關(guān)于單位存款人申請(qǐng)將其銀行結(jié)算賬戶由存折戶變更為支票戶,以下說法正確的是:()

題型:多項(xiàng)選擇題

通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的,銀行可為開戶申請(qǐng)人()。

題型:多項(xiàng)選擇題

本辦法所指的理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件是指因政策發(fā)生重大變化、業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障或其他突發(fā)性事件的發(fā)生對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)帶來不利影響,導(dǎo)致()特定事件

題型:多項(xiàng)選擇題

青島農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄()

題型:多項(xiàng)選擇題