多項(xiàng)選擇題申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上地股東地,國(guó)務(wù)院銀行管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東地()情況進(jìn)行審查。(銀監(jiān)法第 17條)

A、資金來(lái)源  
B、財(cái)務(wù)狀況及資本補(bǔ)充能力
C、股東在商界地聲譽(yù)  
D、股東從事金融業(yè)務(wù)地相關(guān)經(jīng)驗(yàn)


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1.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)地監(jiān)督對(duì)象包括()。(銀監(jiān)法第2條)

A、在我國(guó)境內(nèi)外設(shè)立地商業(yè)銀行
B、在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立地金融租賃公司
C、在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立地城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
D、在我國(guó)香港、澳門(mén)設(shè)立地金融機(jī)構(gòu)

4.問(wèn)答題

××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司為房地產(chǎn)項(xiàng)目公司,成立于2003年3月,注冊(cè)資本20000萬(wàn)元,股東包括××房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司和××投資管理集團(tuán)有限公司,法人代表某某(其胞弟為香港上市某公司董事局主席)為集團(tuán)創(chuàng)始人,對(duì)上述兩股東進(jìn)行實(shí)際控制。2007年8月,××支行給予該公司房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款額度××萬(wàn)元。該貸款分2筆發(fā)放,以在建樓盤(pán)833套住宅、33套商鋪及2套綜合房抵押。在貸款項(xiàng)目評(píng)估材料中,經(jīng)辦行對(duì)國(guó)家宏觀調(diào)控政策對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)的影響預(yù)測(cè)不足,樂(lè)觀預(yù)計(jì)借款人開(kāi)發(fā)的樓盤(pán)在2007年國(guó)慶節(jié)前后就能實(shí)現(xiàn)預(yù)售,2009年銷(xiāo)售完畢,預(yù)測(cè)2007至2009年分別完成銷(xiāo)售2.08%、50.63%、47.29%,測(cè)算貸款2008年歸還本金21025萬(wàn)元,2009年歸還8975萬(wàn)元。而實(shí)際上受?chē)?guó)家宏觀調(diào)控政策對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)影響,該貸款發(fā)放后,所建樓盤(pán)項(xiàng)目基本處于停工狀態(tài),截至2008年10月末仍未能實(shí)現(xiàn)任何銷(xiāo)售,該行貸款資金支用××萬(wàn)元后,剩余××萬(wàn)元仍存放在借款人監(jiān)控賬戶(hù)內(nèi)未支用,該筆貸款已簽訂封閉管理協(xié)議。但2008年1月14日,借款人在僅提供施工合同的情況下,以工程款名義一次性轉(zhuǎn)出貸款資金××萬(wàn)元,一直仍未能提供相應(yīng)支付證明材料,核實(shí)該貸款資金的真實(shí)用途。據(jù)2008年11月23日晚新浪、財(cái)經(jīng)等各大網(wǎng)絡(luò)媒體以及11月24日《××日?qǐng)?bào)》、《××都市報(bào)》、《××晚報(bào)》等媒體報(bào)道,項(xiàng)目實(shí)際控制人胞弟——香港××上市公司董事局主席涉嫌操縱上市公司股價(jià),已被警方帶走調(diào)查,11月24日,香港××上市公司在香港股市停牌。
問(wèn)題:分析經(jīng)辦行有哪些不當(dāng)之處,該項(xiàng)目是否構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)?

最新試題

證券交易以()進(jìn)行交易。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后,在()內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

人民銀行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí),是實(shí)行了()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

人民銀行在公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出金融債券時(shí),是實(shí)行了()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

支票出票人的票據(jù)義務(wù)是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于《網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,以下哪一種說(shuō)法是不正確的()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行所辦理的每筆貼現(xiàn),必須要求貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行對(duì)未取得()的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目,得發(fā)放任何形式的貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

新公司法規(guī)定:發(fā)起人持有的公司股份,自公司成立之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份,自公司股票在證券交易所上市交易之日起()內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

各商業(yè)銀行對(duì)土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款為抵押貸款,貸款額度不得超過(guò)所收購(gòu)?fù)恋卦u(píng)估價(jià)值的70%,貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()年

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題