判斷題當(dāng)客戶要求理財規(guī)劃師對原理財方案進(jìn)行修改時,需要客戶以書面形式證明修改是按照客戶要求進(jìn)行的。()
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3.多項選擇題當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后,客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案,并且對方案內(nèi)容表示滿意,此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。一般來說,客戶聲明應(yīng)包括()。
A、已經(jīng)完整閱讀該方案
B、信息真實準(zhǔn)確,沒有重大遺漏
C、理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋
D、接受該方案
E、理財規(guī)劃方案未來沒有調(diào)整的需要
4.多項選擇題在對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行分析的時候我們通常要使用財務(wù)比率分析的方法。以下關(guān)于財務(wù)比率的表述正確的是()。
A、結(jié)余比率=結(jié)余/支出
B、清償比率=負(fù)債總額/總資產(chǎn)
C、即付比率=流動資產(chǎn)/負(fù)債總額
D、流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
E、投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)
5.多項選擇題承上題以下()是個人貶值性資產(chǎn)。
A、房屋
B、珠寶收藏品
C、家用電器
D、汽車
E、普通非收藏類家具
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理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時,()。
題型:多項選擇題
理財規(guī)劃師根據(jù)客戶意見修改理財方案時,應(yīng)注意()。
題型:多項選擇題
理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示,其中()。
題型:多項選擇題
在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中,主要涉及的保險種類有()。
題型:多項選擇題
客戶的經(jīng)常性支出包括()。
題型:多項選擇題
理財規(guī)劃師所在機構(gòu)一般是公司或合伙機構(gòu),在合伙的情況下,理財規(guī)劃服務(wù)合同當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括()。
題型:多項選擇題
"鑒于條款"是合同的必備條款,合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的,在發(fā)生糾紛時,"鑒于條款"還可用以探究當(dāng)事人的真實意思表示。()
題型:判斷題
政府舉辦的社會保障計劃不包括()。
題型:單項選擇題
在與客戶交談和溝通中,理財規(guī)劃師值得推崇的語言方式是()。
題型:多項選擇題
理財規(guī)劃師提問時應(yīng)注意()。
題型:多項選擇題