單項選擇題信貸資金借道建筑業(yè)或其他行業(yè)投向房地產(chǎn)和“兩高一剩”行業(yè)領(lǐng)域?qū)儆冢ǎ┬袨椤?/strong>

A.違反宏觀調(diào)控政策套利
B.違反風(fēng)險管理政策套利
C.利用不正當(dāng)競爭套利
D.增加企業(yè)融資成本套利


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1.多項選擇題以下屬于違反風(fēng)險管理政策套利的行為有（）。

A.開展三方或以上交易對手之間的買入返售或賣出回購業(yè)務(wù)
B.放松信用證結(jié)算管理使企業(yè)挪用信用證結(jié)算回款，套取銀行信用
C.發(fā)放虛假用途的貸款用于股票或理財投資
D.人為調(diào)整企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)形態(tài)，完成小微企業(yè)貸款“三個不低于”目標(biāo)

2.單項選擇題某銀行應(yīng)該直接給客戶發(fā)放一筆100萬元流動資金貸款，要求客戶同時辦理一筆100萬元銀行承兌匯票，并存入100%保證金，人為增加了存款、貸款和中間業(yè)務(wù)收入的行為屬于（）。

A.違規(guī)辦理同業(yè)代理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，隱藏信貸資產(chǎn)規(guī)模規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)套利行為
B.通過理財業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)之間相互交易，規(guī)避信貸規(guī)?？刂苹?qū)⒆誀I資產(chǎn)或減低信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)套利行為
C.倒換業(yè)務(wù)類型，提增中間業(yè)務(wù)收入規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)套利行為
D.存在貴州農(nóng)信社自營資金購買貴州農(nóng)信社理財產(chǎn)品現(xiàn)象規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)套利行為

3.單項選擇題通過在考察期末時點(diǎn)將風(fēng)險權(quán)重相對較高的同業(yè)資金繳存央行，期末立即轉(zhuǎn)回，人為調(diào)節(jié)會計報表和資產(chǎn)風(fēng)險權(quán)重，虛增資本充足率及收益調(diào)節(jié)的情況屬于（）行為。

A.規(guī)避流動性風(fēng)險指標(biāo)套利
B.規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利
C.規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)違規(guī)套利
D.規(guī)避資本充足指標(biāo)違規(guī)套利

4.單項選擇題通過理財業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)之間相互交易，規(guī)避信貸規(guī)?？刂苹?qū)⒆誀I資產(chǎn)出表或減低信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)屬于（）行為。

A.規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)套利
B.規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利
C.規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)違規(guī)套利
D.規(guī)避資本充足指標(biāo)違規(guī)套利

5.多項選擇題以下屬于規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)套利行為的有（）。

A.通過各類資管計劃違規(guī)轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)非潔凈出表或虛假出表，人為調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)
B.低估抵債資產(chǎn)的損失程度或抵債資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提不足
C.拆分時段買入返售相同票據(jù)資產(chǎn)，減少風(fēng)險資產(chǎn)占用
D.將理財資金轉(zhuǎn)為一般存款