A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關文件
B.不審查業(yè)務的貿易背景、客戶及其交易對手情況
C.審查業(yè)務的貿易背景情況
D.審核客戶及其交易對手
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.電話調查，看怎么樣進行自我合理解釋
B.電話調查資金鏈路真實性
C.網搜關聯(lián)方經營范圍合理性
D.以上都不正確
A.開戶申請
B.證件審核
C.面談識別
D.外調識別
E.風險評估
A.客戶身份識別存在客觀上的困難，并造成風險分類不準確
B.客戶身份資料和交易信息保存的完整性
C.名單掃描工作中，由于時效性的需求和消費者的習慣，通常難以在建立業(yè)務關系或發(fā)放貸款前完成名單掃描以及預警甄別
D.交易監(jiān)測與報告方面，由于大多數(shù)互聯(lián)網貸款客戶在銀行并無賬戶，使得交易監(jiān)測工作形同虛設
A.如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準
B.了解實際控制客戶的自然人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息
C.金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人
D.不一定需要留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件
A.重展業(yè)概念，輕細則指引，造成銀行展業(yè)不到位
B.重事后核查檢查，輕事中監(jiān)管，造成早期干預不足及違規(guī)多發(fā)
C.重事中業(yè)務審核，輕事前客戶識別，制約了便利化效率的提升和對風險的防范
D.重業(yè)務操作，輕內控管理，造成預防不足和長效合規(guī)機制難建立
最新試題
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括（）。
從交易金額看，涉嫌電信詐騙的賬戶交易中，單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。
當"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產與名單相關"，現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶（）。
反洗錢信息跨境處理的3種模式，說法正確的是（）。
從行為特征來看，涉嫌網絡賭博的賬戶往往在開戶后不久便通過自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如，更改電子銀行業(yè)務預留電話、銀行卡密碼等。
通關走私是指通過海關監(jiān)管區(qū)進出境，采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私，通常報關價格明顯低于市場價格或有違常理。
從行業(yè)特點來看，走私主要集中干進出口貿易領域，走私商品主要有高稅負產品、電子產品、資源性產品（礦產品）、水產凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等，多為生產性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品。
從身份背景看，涉嫌網絡賭博的個人客戶多為中老年男性，身份集中在務工人員、務農人員、自由職業(yè)者，或未完整留存工作單位信息，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
非法集資案件涉及領域較多，其中投資理財領域占比較小。
如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動，在什么情況下是不適合開展客戶盡職調查的？