多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,當(dāng)一個(gè)集團(tuán)客戶授信需求超過一家銀行風(fēng)險(xiǎn)的承受能力時(shí),商業(yè)銀行應(yīng)采取組織()等措施分散風(fēng)險(xiǎn)。

A、銀團(tuán)貸款
B、聯(lián)合貸款
C、貸款轉(zhuǎn)讓
D、世行貸款


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2.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,貸時(shí)審查環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求:()

A、獨(dú)立審貸;
B、客觀公正;
C、充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);
D、提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。

3.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,對(duì)調(diào)查人員的要求()。

A、貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看,如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況,不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論;
B、應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人實(shí)施獨(dú)立的盡職調(diào)查,嚴(yán)格執(zhí)行授信審批程序,防止逆程序操作和放寬授信標(biāo)準(zhǔn),防止發(fā)放任何形式的外部行政干預(yù)貸款和人情貸款;
C、在對(duì)關(guān)系人的授信調(diào)查過程中,商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)回避;
D、調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評(píng)估失準(zhǔn)的責(zé)任。

5.多項(xiàng)選擇題事實(shí)認(rèn)定AA級(jí)信用等級(jí)需同時(shí)滿足下列條件()

A、主要股東信用等級(jí)AA級(jí)(含)以上
B、注冊資本1000萬元(含)以上
C、資本金按法律規(guī)定到位
D、符合國家產(chǎn)業(yè)政策,發(fā)展前景良好