A.缺口管理又稱為利率敏感性缺口管理法
B.根據(jù)對未來利率變動趨勢和收益率曲線形狀的預(yù)期改變資產(chǎn)和負(fù)債的缺口
C.當(dāng)預(yù)期利率上升增加缺口
D.缺口是指浮動利率資產(chǎn)和負(fù)債之間的差額
E.當(dāng)資產(chǎn)和負(fù)債中的某一項(xiàng)的利率為固定利率的時候.不需要進(jìn)行缺口管理
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A.傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理對象即銀行資產(chǎn)負(fù)債表
B.資產(chǎn)負(fù)債管理體現(xiàn)了商業(yè)銀行經(jīng)營管理的最基本原則以安全性、盈利性為基本前提.通過流動性實(shí)現(xiàn)銀行價值最大化
C.現(xiàn)階段銀行資產(chǎn)負(fù)債管理呈現(xiàn)出“表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化”趨勢
D.在管理范疇上.資產(chǎn)負(fù)債管理長期處于單一本幣口徑管理階段
E.在管理思路上由對表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模被動管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷Y產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外項(xiàng)目規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險的積極主動管理
A.內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價機(jī)制
B.外部產(chǎn)品定價機(jī)制
C.全額資金管理體制
D.自上而下集中資金
E.自下而上配置資金
A.開展資本規(guī)劃、籌集、配置、監(jiān)控、評價和應(yīng)用
B.確定資本管理工具和流程
C.建立資本管理框架及機(jī)制
D.制定資本規(guī)劃及年度計(jì)劃
E.實(shí)施資本分配和考核
A.資本收益率
B.凈利息收益率
C.凈資產(chǎn)收益率
D.股權(quán)收益率
E.凈資產(chǎn)
A.與現(xiàn)金流量相關(guān)的風(fēng)險
B.銀行的資產(chǎn)負(fù)債率
C.銀行的凈現(xiàn)金流量
D.獲取現(xiàn)金流量的時間
E.銀行的投入產(chǎn)出比
最新試題
下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理對象的描述正確的是（）
傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理的內(nèi)涵，是以資本約束為核心，以資產(chǎn)負(fù)債組合管理為基本工具，對資產(chǎn)負(fù)債表中的（）進(jìn)行全面、動態(tài)和前瞻性的規(guī)劃、調(diào)節(jié)和控制的整個過程。
商業(yè)銀行資本管理的內(nèi)容包括（）
定價管理分為（）
商業(yè)銀行資本管理的內(nèi)容主要包括（）。
（）用于衡量資產(chǎn)負(fù)債價值對于利率水平變化的敏感度的一項(xiàng)指標(biāo)，可表示為利率變動1％時。導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債凈值變動的百分比。
久期管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的重要工具，具體指以銀行（）分析為基礎(chǔ)，通過對利率敏感性資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)進(jìn)行積極調(diào)整，從而實(shí)現(xiàn)在利率變動時，銀行收益的穩(wěn)定或增長。
關(guān)于缺口管理說法正確的是（）。
收益率曲線適合用于對債券類資產(chǎn)的收益衡量，而不適合商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)的衡量與定價。
商業(yè)銀行執(zhí)行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配，通過協(xié)調(diào)表內(nèi)資產(chǎn)和負(fù)債項(xiàng)目在期限、利率、風(fēng)險和流動性等方面的搭配，盡可能使資產(chǎn)與負(fù)債達(dá)到（），從而實(shí)現(xiàn)安全性、流動性和盈利性的統(tǒng)一。