多項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》，商業(yè)銀行委托發(fā)放的貸款，其資金用途不得為（）。

A.生產(chǎn)、經(jīng)營或投資國家禁止的領(lǐng)域和用途
B.從事債券、期貨等投資
C.用于股本權(quán)益性投資或增資擴(kuò)股（監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外）
D.作為注冊資本金、注冊驗(yàn)資
E.從事金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資


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1.多項(xiàng)選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中對內(nèi)部控制評價(jià)提出了具體要求，下列表述正確的有（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價(jià)的頻率，至少每半年開展一次
B.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價(jià)報(bào)告經(jīng)高級管理層審議批準(zhǔn)后，于每年4月30日前報(bào)送銀保監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案
D.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)應(yīng)當(dāng)由董事會指定的部門組織實(shí)施，一般為內(nèi)部控制牽頭管理部門
E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對納入并表管理的機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評價(jià)，包括商業(yè)銀行及其附屬機(jī)構(gòu)

3.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，下列關(guān)于資本充足率的表述正確的有（）。

A.對全球系統(tǒng)重要性銀行，按照其系統(tǒng)重要性程度，附加資本要求為1%～3.5%
B.補(bǔ)充設(shè)置0～2%的逆周期資本要求，在經(jīng)濟(jì)上行期提取，用于在經(jīng)濟(jì)下行期吸收損失
C.明確了三個層次的最低資本要求：核心一級資本充足率為4.5%，一級資本充足率為6%，總資本充足率為8%
D.補(bǔ)充設(shè)置了2%的儲備資本要求，用以應(yīng)對嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)衰退帶來的損失
E.一級資本應(yīng)能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下吸收損失，其中普通股（含留存收益）應(yīng)在一級資本中占主導(dǎo)地位；二級資本僅在銀行破產(chǎn)清算條件下承擔(dān)損失

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于銀團(tuán)貸款的收費(fèi)，下列表述正確的有（）。

A.安排費(fèi)一般按銀團(tuán)貸款總額的一定比例一次性支付
B.費(fèi)用種類和金額由借貸雙方協(xié)商確定，可在利率基礎(chǔ)上加點(diǎn)確定
C.代理費(fèi)可根據(jù)代理行的工作量按年支付
D.應(yīng)遵循“誰借款、誰付費(fèi)”的原則，由借款人支付
E.承諾費(fèi)一般按全部貸款額度的一定比例每年按銀團(tuán)貸款協(xié)議約定方式收費(fèi)

5.多項(xiàng)選擇題

A企業(yè)從銀行辦理了以下業(yè)務(wù)：
（1）A企業(yè)在甲銀行貸款100萬，期限1年，用于原料采購，該筆貸款由B企業(yè)提供擔(dān)保；
（2）A企業(yè)在乙銀行開具由該行承兌的匯票；
（3）A企業(yè)收到了采購商的銀行承兌匯票，并到丙銀行進(jìn)行貼現(xiàn)。
下列關(guān)于上述信貸業(yè)務(wù)分類的說法正確的有（）。

A.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于擔(dān)保貸款
B.第（3）筆業(yè)務(wù)屬于丙銀行的表外業(yè)務(wù)
C.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于短期貸款
D.第（1）筆業(yè)務(wù)中的貸款屬于流動資金貸款
E.第（2）筆業(yè)務(wù)屬于乙銀行的表外業(yè)務(wù)

6.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品可以投資的資產(chǎn)包括（）。

A.地方政府債券
B.中央銀行票據(jù)
C.政府機(jī)構(gòu)債券
D.其他債權(quán)類資產(chǎn)
E.公募證券投資基金

7.多項(xiàng)選擇題財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)類業(yè)務(wù)、負(fù)債類業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)四大類。以下屬于財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的是（）。

A.對成員單位辦理貸款
B.對成員單位辦理融資租賃
C.辦理成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)
D.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸
E.資產(chǎn)證券化

9.多項(xiàng)選擇題互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新包括互聯(lián)網(wǎng)支付，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)，網(wǎng)絡(luò)借貸，互聯(lián)網(wǎng)信托以及股權(quán)眾籌融資等內(nèi)容，在監(jiān)管職責(zé)劃分上，證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管（）。

A.網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)
B.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售
D.互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)
E.股權(quán)眾籌融資

10.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的監(jiān)事會是對公司的財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的法定、常設(shè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，它是由（）組成。

A.職工代表出任的監(jiān)事
B.股東大會選舉的外部監(jiān)事
C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
D.總行行長
E.股東監(jiān)事