多項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引》,商業(yè)銀行盈利的真實(shí)性主要包括()。

A.銀行是否嚴(yán)格按照會計(jì)準(zhǔn)則和會計(jì)制度真實(shí)、準(zhǔn)確核算成本費(fèi)用和收入,有無虛增和虛減利潤,或?qū)⒗⑹杖胗?jì)入中間業(yè)務(wù)收入從而變相提高非利息收入比例等現(xiàn)象
B.銀行利息收入、非利息收入和營業(yè)收入的占比情況,利息收入是否過度依賴某類行業(yè)、客戶和產(chǎn)品、非利息收入是否主要來源于中間業(yè)務(wù)收入
C.內(nèi)審部門對銀行經(jīng)營成果真實(shí)性的評價結(jié)果如何
D.利潤的增長方式是否依賴單純的規(guī)模擴(kuò)張,還是主要來源于資產(chǎn)利用率,凈息差和非利息收入比例的提高
E.銀行是否按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定充足提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金,特別是要通過考察銀行資產(chǎn)分類準(zhǔn)確性和提取撥備的充足性,來衡量銀行是否做實(shí)利潤


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1.多項(xiàng)選擇題為更好保障消費(fèi)者權(quán)益,下列做法中正確的有()。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和門戶網(wǎng)站醒目位置公布投訴方式和投訴流程
B.在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中主動向銀行業(yè)消費(fèi)者真實(shí)說明產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、收費(fèi)情況、合同主要條款
C.開展銀行業(yè)金融知識宣傳教育活動,通過提升公眾的金融意識和金融素質(zhì),主動預(yù)防和化解潛在矛盾
D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好投訴登記工作,并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯(lián)系方式
E.主動監(jiān)測并處理涉及銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題的重大負(fù)面輿情和突發(fā)事件,并及時報(bào)告銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)

2.多項(xiàng)選擇題信托業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定包括()。

A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益
B.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保
C.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失
D.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途
E.保證最低收益

3.多項(xiàng)選擇題以下選項(xiàng)中,屬于我國核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有()。

A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%
B.最低資本要求5%
C.儲備資本要求2.5%
D.最低資本要求6%
E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行需依據(jù)借款人的實(shí)際還款能力進(jìn)行貸款質(zhì)量五級分類,其中不良貸款主要包括()。

A.正常類貸款
B.關(guān)注類貸款
C.次級類貸款
D.可疑類貸款
E.損失類貸款

5.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行債券投資管理的基本原則包括()。

A.統(tǒng)一授信的原則
B.防范風(fēng)險(xiǎn)的原則
C.資本占用最小化原則
D.保持流動性和效益性的平衡
E.期限匹配和結(jié)構(gòu)管理相結(jié)合的原則

6.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的說法正確的有()。

A.流動性風(fēng)險(xiǎn)屬于高頻低損事件
B.凈穩(wěn)定資金比例應(yīng)不低于100%
C.存貸比是重要的流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)
D.流動性覆蓋率應(yīng)不低于100%
E.核心負(fù)債比例和同業(yè)融入比例是衡量融資來源的集中度指標(biāo)

7.多項(xiàng)選擇題在信息科技治理組織架構(gòu)方面,商業(yè)銀行應(yīng)()。

A.建立信息科技管理制度的起草、發(fā)布、修訂等工作流程
B.設(shè)立信息科技管理委員會
C.以正式制度(文件)明確信息科技治理作為重要組成部分納入公司治理
D.制定信息科技治理運(yùn)作效果考核指標(biāo)并不定期進(jìn)行評價
E.明確監(jiān)事會的信息科技治理職責(zé)

8.多項(xiàng)選擇題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確的存款業(yè)務(wù)違規(guī)行為包括()。

A.以貸轉(zhuǎn)存吸存
B.延遲支付吸存
C.通過第三方中介吸存
D.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存
E.通過理財(cái)產(chǎn)品倒存

9.多項(xiàng)選擇題系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測()。

A.金融體系運(yùn)行情況,關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門傳遞
B.法律政策調(diào)整情況,包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等對系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響
C.國際主要經(jīng)濟(jì)體和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況,評估特定行業(yè)、特定領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)波動對金融體系的沖擊
D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況,特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況
E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況,關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場以及地方性金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

10.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的風(fēng)險(xiǎn)對沖方法有()。

A.到期日對沖
B.久期
C.互換
D.期權(quán)
E.遠(yuǎn)期