問(wèn)答題

一個(gè)S國(guó)公民在M國(guó)被逮捕，涉嫌沒(méi)有執(zhí)照進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)。調(diào)查顯示這個(gè)人有近四年的時(shí)間里一直運(yùn)營(yíng)著非正式的轉(zhuǎn)匯系統(tǒng)（hawala）。其他三個(gè)已經(jīng)離開(kāi)M國(guó)的人被認(rèn)為是其同伙。
賬款通過(guò)在M國(guó)和S國(guó)之間的汽車(chē)零部件進(jìn)出口貿(mào)易來(lái)結(jié)算。A公司以特定的價(jià)格從M國(guó)向S國(guó)的進(jìn)口商出口汽車(chē)零件。S國(guó)的進(jìn)口商直接支付手續(xù)費(fèi)的50%給M國(guó)的出口商。Hawala則支付另外一半費(fèi)用。作為回報(bào)，S國(guó)的進(jìn)口商支付價(jià)格的50%給S國(guó)的集團(tuán)賬戶來(lái)平衡收支。支付用當(dāng)?shù)刎泿虐凑沼欣谑盏椒絹?lái)支付，因此集團(tuán)一定可以通過(guò)此交易獲得一定的利潤(rùn)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

參考答案：

如果出口商的銀行對(duì)于出口貨物貨款來(lái)源保持警惕，那么就會(huì)提高對(duì)于一次交易的付款是否來(lái)自于兩個(gè)不同來(lái)源的懷疑。