多項選擇題根據(jù)《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具（）等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進一步確認存款人身份。

A、戶口簿
B、工作證
C、機動車駕駛證
D、結婚證


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（）

A、進入金融機構進行檢查
B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

2.多項選擇題根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》，在情形下金融機構應當重新識別客戶身份。（）

A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時
B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的
C、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間建立業(yè)務關系的
D、辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

3.多項選擇題根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的，（）

A、應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施
C、金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔責任
D、金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任

4.問答題

2006年5月，人行肇慶中支在對肇慶市郵政儲匯局反洗錢現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)一些銀行客戶帳戶存在可疑交易情況，并及時移交肇慶市公安局，聯(lián)合組成了“8.17“專案行動小組。一舉搗毀了利用香港六合彩和足球賽進行網(wǎng)絡賭博的犯罪團伙，涉案金額高達2億多元。
從可疑交易記錄及破獲案件秘獲取的證據(jù)來看，犯罪嫌疑人為逃避打擊，頻繁開戶和銷戶，大量銀行賬戶使用期普遍在兩個月左右，最長不超過一年。例如，犯罪嫌疑人劉××在某行開立5個賬戶，已注銷的4個賬戶使用期限為1-3個月，最長的也不足1年。并且賬戶銷戶前短期內(nèi)發(fā)生大量支付交易，劉××已銷戶的上述4個賬戶中，3個賬戶均在銷戶前10天發(fā)生大量支付交易，共發(fā)生交易筆數(shù)90筆，金額達624.93萬元。
犯罪嫌疑人梁××等在省內(nèi)外不同地區(qū)設立了活動窩點，采取變換交易地點、跨地區(qū)作案的手段，利用銀行提供的資金匯劃便利服務，采取異地存入現(xiàn)金，本地提取現(xiàn)金的辦法，逃避監(jiān)管和偵查，給打擊工作制造障礙。其中，肇慶和廣州兩地是犯罪嫌疑人活動窩點的主要集中地，由于肇慶市地處山區(qū)，經(jīng)濟欠發(fā)達，單筆大數(shù)額交易晚引起監(jiān)管部門的注意，而在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，金融機構大數(shù)額現(xiàn)金的進出不易引起監(jiān)管部門的注意，犯罪嫌疑人充分認識到了這一點，在廣州以及珠三角其他發(fā)達城市開設大量銀行賬戶，相互間進行轉賬結算。其中大數(shù)額的資金交易主要集中在發(fā)達地區(qū)的銀行開立的賬戶之間，而當這些賬戶和在肇慶本地開立的銀行賬戶之間發(fā)生交易時，則化整為零，以此逃避反洗錢部門的監(jiān)管。
以犯罪嫌疑人劉××操作的手法為例，2005年其賬戶存、取交易共534筆，金額2380.47萬元，取款以劉××自辦為主，存款則以他人代辦為主。根據(jù)銀行留存的劉××賬戶交易憑證，發(fā)現(xiàn)166筆取款的經(jīng)辦人均為劉××，而162筆存款中有130筆為他人代存或轉存。其中現(xiàn)金交易469筆，金額2008.55萬元，占全年交易總額的84.38%。從劉××名下賬戶存、取款憑證上登記的身份證看，涉嫌“地下博彩小莊”交易的人員主要以中青年為主。
簡述從肇慶市打擊地下博彩業(yè)得到的啟示
5.問答題

劉招華在桂林基本情況 從公安部門了解到，大毒梟劉招華聰明狡猾、能言善辯，具有超常的反偵查能力，靠著這些“本事”，劉招華以投資者身份在桂林“風光”了近五年，幾乎成就了他重新制毒并洗錢的三大步罪惡計劃。
第一步，隱藏真實身份。2000年，劉招華潛入桂林后，首先想到的是改名換姓。經(jīng)過周密計劃，他把目標鎖定在桂林全州縣龍水鎮(zhèn)同安村委作為再造“合法身份”的利用對象。經(jīng)過一番操作，劉招華得到了 安村委為其出具的，用于到公安部門辦理戶口的“補登”證明，并據(jù)此辦理了“合法”的居民戶口，各“李森青”。由此，劉招華便取得了桂林境內(nèi)“合法”身份，為其在桂林近五年的逃亡及洗錢之路打開了綠色通道。
第二步，大造投資聲勢，實際投資卻不大。從2001年開始，劉招華、向龍勝、臨桂當?shù)卣笏链祰u要拯救瀕危植物紅豆杉，批量獲取具有抗癌作用的紅豆杉提取液——紫砂醇，并附屬生產(chǎn)提取“洋蔥素”，為此他在桂林成立了“桂林勝康天然生物研究所”，并注資100萬元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司開發(fā)種植紅豆杉和洋蔥。2001年初，劉招華在龍勝縣平等鄉(xiāng)投資300萬元開發(fā)了種植面積達1千6百畝的紅豆杉林場。次年2月，在劉招華的游說下，臨桂縣政府同意劉招華的森森公司擁有對該縣鳳凰林場70年整體租賃經(jīng)營權。在協(xié)議上，劉招華承諾第1年投入1.3完成紅豆杉種植及深加工廠房建設，3年內(nèi)完成總投資3億元。協(xié)議簽訂后，劉招華將異地制毒收入轉存在中行開立的化名為“魯濤”的個人結算賬戶上，然后在2003年2月13日至18口間，分3次把600萬元匯至臨桂縣財政預算外資金管理局賬上。此外，劉招華還宣稱將在臨桂縣兩江傎白巖村投資8000萬元建洋蔥種植基地，并建提取“洋蔥素”工廠一座。當時新華網(wǎng)廣西頻道報道稱，該龍頭企業(yè)的啟動，將帶動兩江鎮(zhèn)在一兩年內(nèi)發(fā)展洋蔥種植1萬畝，使兩江成為洋蔥之鄉(xiāng)，年創(chuàng)利稅800萬元以上。經(jīng)過一番大造聲勢后，劉招華順理成章地成為臨桂縣乃至桂林市政府的座上賓，政府把森森公司樹為招商引資的成功典范。但從公安經(jīng)偵部門了解到，劉招華在桂林投資實際上是雷聲大、雨點小，并且從2003年下半年開始，停止了項目資金的投入。鳳凰林場工人介紹，劉招華不但沒有在紅豆杉提取液工廠的建設上采取任何行動，而且連紅豆杉幼苗的施肥護理也省去了。兩江鎮(zhèn)的洋蔥項目建設也無實質(zhì)性進展，“我們打電話催促他早日進駐，他總是推說資金還沒到位，再往后，就發(fā)現(xiàn)他換了手機號碼，而且是不斷地換”。一位政府工作人員回憶說。到2005年劉招華在桂林再次敗露出逃，其投資共約一千萬元。
第三步，醞釀更大的制毒洗錢陰謀。據(jù)當?shù)毓步?jīng)偵部門掌握的情況，大毒梟劉招華之所以選擇龍勝縣平等鄉(xiāng)作為其紅豆杉種植基地，主要是看中該鄉(xiāng)處于偏遠大深山，是瑤胞居住區(qū)。同時劉招華還在臨桂縣距鳳凰林場不遠一偏僻處開發(fā)了一個大巖洞，以上兩處正是劉招華認為比較理想的制造毒品基地，但其制毒洗錢的陰謀最終并未得逞。
簡述劉招華制毒案對招投資領域反洗錢的啟示。