單項選擇題金融理財師應(yīng)幫助客戶對個人理財方案的執(zhí)行進行監(jiān)控,以下說法錯誤的是()。

A.要對目標(biāo)與實際進度之間的差異進行監(jiān)控,出現(xiàn)較大差異時,應(yīng)首先考慮調(diào)整理財目標(biāo)
B.當(dāng)實際儲蓄低于應(yīng)有儲蓄時,應(yīng)考慮增收或節(jié)支
C.當(dāng)實際生息資產(chǎn)低于應(yīng)有生息資產(chǎn)時,可考慮調(diào)整投資策略
D.客戶個人生涯狀況發(fā)生變化時,應(yīng)對客戶特殊理財需求進行評估


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1.單項選擇題根據(jù)《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》的規(guī)定,下述關(guān)于金融理財師執(zhí)業(yè)操作過程中工作內(nèi)容的描述或理解,錯誤的是()。

A.在建立和界定與客戶的關(guān)系過程中,金融理財師應(yīng)努力取得客戶信任,與客戶共同界定未來法律關(guān)系中的權(quán)責(zé)利
B.收集客戶信過程,即使發(fā)現(xiàn)客戶不愿提供完整的信息,也只能繼續(xù)提供服務(wù),但可對服務(wù)范圍進行限定
C.在分析評估客戶的財務(wù)狀況時,金融理財師應(yīng)對測算客戶當(dāng)前的財務(wù)資源是否可以實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)進行測算
D.執(zhí)行個人理財方案過程中,金融理財師可在授權(quán)范圍內(nèi)與其他專業(yè)人員共享信息

最新試題

下列關(guān)于CFP商標(biāo)的使用,正確的是()。

題型:單項選擇題

王某是一個企業(yè)主,2023年買了一輛別克君威并購置了車損險,同時購置了一份以妻子為被保險人,兒子為受益人的20年定期壽險保單,死亡給付金為20萬元,2023年由于企業(yè)經(jīng)營慘淡,王某把汽車賣給好朋友趙某,并且由趙某開車載王某夫婦去辦理離婚手續(xù),在回來的路上發(fā)生了車禍,王某的妻子當(dāng)場死亡,這輛汽車全損,請問以下分析正確的選項是()

題型:多項選擇題

張先生目前在甲銀行貸款5萬元,貸款期限為2年,貸款利率為7%。一年后,乙銀行推出一款貸款產(chǎn)品,貸款利率為6%,但需要繳納100元的期初費用。不考慮其他因素,張先生詢問理財師小王,是否應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)貸,小王應(yīng)當(dāng)給出的答復(fù)是()

題型:單項選擇題

現(xiàn)有同一件商品A在中國市場賣120元人民幣,在日本*市場賣2,095日元,王女士持有人民幣,打算購買該商品。因其他原因,王女士無法直接兌換日元。有兩種選擇,一是直接在中國市場購買商品,二是先按照1人民幣=0.1449美元的匯率,兌換美元,再按照1日元=0.0090美元的匯率兌換日元,完成購買。如若商品價格是唯一成本,下列說法中正確的是()。(答案取最接近值)

題型:單項選擇題

王先生準(zhǔn)備貸款80萬購買一套房子,某銀行5年期貸款年利率為6%,5年以上的貸款利率為7%,王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請5年期的貸款,且與銀行約定按20年月供。請問王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是()。

題型:單項選擇題

郭先生目前年稅費后工資為18萬元,每月個人生活支出為2000元,20年后退休,5年前購置,以郭先生為被保險人,郭太太為受益人,保險金額為20萬元的終身壽險,假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%,不考慮通貨膨脹,假設(shè)依據(jù)凈收入彌補法計算,郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險保額為()

題型:單項選擇題

趙先生今年35歲,從現(xiàn)在起每年儲蓄2萬元放入養(yǎng)老金賬戶中,同時現(xiàn)有10萬元存款也用于養(yǎng)老,年投資報酬率是3%,那么20年后退休時至少能積累()萬元用于退休后的生活。(答案取最接近值)

題型:單項選擇題

張君有一個10歲的孩子,計劃5年后送孩子出國學(xué)習(xí),從高中到碩士共需9年。假設(shè)目前國外求學(xué)費用每年10萬元,學(xué)費成長率3%。在年投資報酬率8%的條件下,為了達成孩子未來出國念書的目標(biāo),張君應(yīng)一次性投入()。

題型:單項選擇題

有A、B兩方案,其期初投資及現(xiàn)金流量如下:A方案,期初投入200,000元,第一年、第二年、第三年、第四年分別現(xiàn)金流入0元,50,000元,100,000元,150,000元;B方案,期初投入200,000元,第一年、第二年、第三年、第四年分別現(xiàn)金流入30,000元,60,000元,90,000元,120,000元。若資金成本為6%,應(yīng)該選擇哪個方案以及選擇的理由是()。

題型:單項選擇題

宋先生月初向銀行貸款80萬元用于購置新房,3~5年期的貸款利率為6%,6~30年期的貸款利率為7%。假如宋先生選擇“氣球貸”,貸款期限為5年,和銀行約定選擇按照20年期計算每月還款額,則在第五年末貸款到期日一次性償還剩余本金為()。

題型:單項選擇題