單項(xiàng)選擇題

設(shè)計(jì)生存年金退休計(jì)劃要綜合考慮一個(gè)人終生收入和養(yǎng)老需求,以應(yīng)對(duì)死亡率風(fēng)險(xiǎn)。這就涉及多種金融工具和多方面知識(shí),一般情況下其具體實(shí)施步驟為()。
Ⅰ.發(fā)現(xiàn)客戶,即了解客戶養(yǎng)老需求、期望目標(biāo)和籌資能力
Ⅱ.評(píng)估資產(chǎn),即了解客戶目前和今后的收入以及儲(chǔ)蓄和資產(chǎn)分布狀況,并為其作資產(chǎn)狀況評(píng)估
Ⅲ.估算赤字,即根據(jù)客戶退休生活目標(biāo),測(cè)算其養(yǎng)老金需求總量和在扣除國(guó)家基本養(yǎng)老金和企業(yè)養(yǎng)老金以后的差額
Ⅳ.設(shè)計(jì)計(jì)劃,即設(shè)計(jì)個(gè)人退休計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)控制措施,展示退休計(jì)劃的設(shè)計(jì)思想、結(jié)構(gòu)和養(yǎng)老金支付水平

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


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6.單項(xiàng)選擇題退休計(jì)劃資產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)基于資金的時(shí)間價(jià)值樹(shù)立正確理念,應(yīng)()。

A.接受高風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)橛酗L(fēng)險(xiǎn)才有高收益
B.絕對(duì)避免風(fēng)險(xiǎn)
C.適度地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
D.必須客觀、理性地分析風(fēng)險(xiǎn),確保資產(chǎn)的當(dāng)前收益

7.單項(xiàng)選擇題養(yǎng)老金是養(yǎng)老保障三要素的重要組成部分,下列關(guān)于養(yǎng)老金論述錯(cuò)誤的是()。

A.從來(lái)源角度看,可分為基本養(yǎng)老金、職業(yè)養(yǎng)老金和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄
B.從籌資方式看,可分為現(xiàn)收現(xiàn)付制、預(yù)先積累制和混合制
C.從稅政規(guī)則看,可分為合格養(yǎng)老金計(jì)劃和非合格養(yǎng)老金計(jì)劃
D.從繳費(fèi)方式看,可分為DB、DC和混合型

8.單項(xiàng)選擇題基金是一種()投資方式。

A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合
B.利益風(fēng)險(xiǎn)全部由一方承擔(dān)的
C.利益由一方承擔(dān),而風(fēng)險(xiǎn)由另一方承擔(dān)的
D.利益由一方承擔(dān),而風(fēng)險(xiǎn)共同承擔(dān)的

10.單項(xiàng)選擇題屬于養(yǎng)老非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
B.政治風(fēng)險(xiǎn)
C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
D.家庭風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

以下屬于員工已歸屬權(quán)益的是()。(1)企業(yè)年金中個(gè)人繳費(fèi)部分以及根據(jù)雇主繳費(fèi)條件進(jìn)入個(gè)人賬戶部分的供款(2)員工持有的已超過(guò)禁售期的限制性股票(3)利潤(rùn)分享計(jì)劃中已進(jìn)入員工個(gè)人賬戶部分的利潤(rùn)分配(4)企業(yè)補(bǔ)充醫(yī)療福利計(jì)劃中,根據(jù)報(bào)銷政策可報(bào)銷的醫(yī)療費(fèi)用發(fā)生額

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于成本分配精算成本方法的敘述不正確的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

退休計(jì)劃中籌資規(guī)劃包括的環(huán)節(jié)有()。Ⅰ.供款方式的選擇Ⅱ.理財(cái)工具的選擇Ⅲ.投資策略的制定Ⅳ.支付風(fēng)險(xiǎn)的分析

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于退休理財(cái)規(guī)劃誤區(qū)的敘述正確的有()。Ⅰ.認(rèn)為退休理財(cái)是老年人的事,年輕人暫時(shí)不需要Ⅱ.認(rèn)為理財(cái)規(guī)劃是有錢人的事,與普通老百姓和工薪階層無(wú)關(guān)或關(guān)系不大Ⅲ.將退休財(cái)務(wù)規(guī)劃理解為“投資”或“資金的保值、增值”,過(guò)分強(qiáng)調(diào)資金的收益率Ⅳ.關(guān)注短期收益,不注重長(zhǎng)期退休理財(cái)目標(biāo)

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在養(yǎng)老金信托管理模式中,“資產(chǎn)獨(dú)立,錢權(quán)分離”的價(jià)值體現(xiàn)在如下選擇中。()(1)隔離經(jīng)辦機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的制度安排(2)隔離經(jīng)辦人道德風(fēng)險(xiǎn)的制度安排(3)保障受托人利益最大化的制度安排(4)可以對(duì)抗第三方的財(cái)產(chǎn)請(qǐng)求,但受到受托人破產(chǎn)清算的影響 

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列對(duì)養(yǎng)老金信托的描述中,正確的是()。(1)養(yǎng)老金信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)游離期最長(zhǎng),社會(huì)公益性最強(qiáng)(2)委托人(員工)也是受益人,具有特殊的監(jiān)督作用(3)受托人對(duì)于受托的養(yǎng)老金計(jì)劃財(cái)產(chǎn)具有自由處分權(quán)(4)受托人必須是合規(guī)的、審慎的

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí),所需數(shù)據(jù)包括()。(1)生存概率(2)發(fā)病概率(3)生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用(4)疾病致死概率

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某企業(yè)年金管理人擬設(shè)定企業(yè)年金投資組合,根據(jù)《企業(yè)年金基金管理試行辦法》(23號(hào)令)以下哪個(gè)選項(xiàng)是比較合適的選擇?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在企業(yè)年金基金管理中,關(guān)于信托合同和委托合同的闡述正確的是()(1)企業(yè)年金基金的管理以信托關(guān)系為核心,包含兩層法律關(guān)系。(2)企業(yè)年金基金的管理涉及五個(gè)法律主體,即委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人。(3)企業(yè)年金基金的信托合同由企業(yè)與企業(yè)年金理事會(huì)或法人受托機(jī)構(gòu)簽訂。(4)企業(yè)年金基金的信托合同和委托合同,由受托人向企業(yè)所在區(qū)域的省級(jí)人社部門或國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部備案。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于養(yǎng)老產(chǎn)品的特點(diǎn),說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題