多項選擇題選擇關鍵風險指標的基本原則有()。

A.整體性
B.重要性
C.敏感性
D.可靠性
E.有效性


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1.多項選擇題商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險中,由于信息科技系統(tǒng)和一般配套設備不完善所產(chǎn)生的風險,具體表現(xiàn)為()。

A.硬件
B.軟件
C.網(wǎng)絡與通信線路
D.動力輸送損耗/中斷
E.系統(tǒng)開發(fā)、維護成本過高

2.多項選擇題在我國商業(yè)銀行中,導致違反用工法的原因主要包括()。

A.勞資關系
B.經(jīng)濟波動
C.環(huán)境安全性
D.差別待遇
E.性別歧視

4.多項選擇題下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風險的表現(xiàn)?()

A.房產(chǎn)證丟失
B.產(chǎn)品在權利義務結(jié)構方面不完善
C.現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點
D.銀行員工知識缺乏
E.負責報告的部門職責不清晰

5.多項選擇題下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風險的有()。

A.濫用職權
B.對客戶交易進行誤導
C.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)
D.性別/種族歧視
E.支配超出其權限的資金額度

6.多項選擇題下列關于商業(yè)銀行操作風險識別的表述正確的是()。

A.操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統(tǒng)風險和外部風險
B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風險
C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風險
D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險
E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風險

7.多項選擇題下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別?()

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構
B.理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權進行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸

8.多項選擇題商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時,下列哪些業(yè)務條線對應的系數(shù)是18%?()

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務
E.零售銀行業(yè)務

9.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機構的要求,商業(yè)銀行符合下列哪些條件時,可以使用標準法計算操作風險資本?()

A.業(yè)務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構,但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健,執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領域采用標準法

10.多項選擇題對于可緩釋的操作風險,商業(yè)銀行可以采取的管理措施有()。

A.制定應急和連續(xù)營業(yè)方案
B.外包非核心業(yè)務
C.設定風險限額
D.購買商業(yè)保險
E.計提經(jīng)濟資本

最新試題

商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息:商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關注的地方,其報告內(nèi)容大致包括()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行可通過購買特定的保險加以緩釋的操作風險包括()。

題型:多項選擇題

操作風險是商業(yè)銀行面臨的一項重要風險,商業(yè)銀行應該為抵御操作風險造成的損失安排經(jīng)濟資本。下列哪些是商業(yè)銀行可選擇的經(jīng)濟資本計算方法?()

題型:多項選擇題

下列各項不是文件或合同缺陷表現(xiàn)的是()。

題型:單項選擇題

在操作風險計量的標準法中,商業(yè)銀行的“代理服務業(yè)務”產(chǎn)品線的β值為()。

題型:單項選擇題

下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別?()

題型:多項選擇題

下列各項屬于關鍵風險指標的是()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷包括信息科技系統(tǒng)和()所產(chǎn)生的風險。

題型:單項選擇題

在操作風險資本計量的方法中,()是將商業(yè)銀行的所有業(yè)務劃分為八類產(chǎn)品線,對每一類產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風險資本要求系數(shù),并分別示出對應的資本,然后加總八類產(chǎn)品線的資本即可得到商業(yè)銀行總體操作風險的資本要求。

題型:單項選擇題

對于可緩釋的操作風險,商業(yè)銀行可以采取的管理措施有()。

題型:多項選擇題