多項選擇題在我國商業(yè)銀行中,導致違反用工法的原因主要包括()。

A.勞資關(guān)系
B.經(jīng)濟波動
C.環(huán)境安全性
D.差別待遇
E.性別歧視


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2.多項選擇題下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風險的表現(xiàn)?()

A.房產(chǎn)證丟失
B.產(chǎn)品在權(quán)利義務結(jié)構(gòu)方面不完善
C.現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點
D.銀行員工知識缺乏
E.負責報告的部門職責不清晰

3.多項選擇題下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風險的有()。

A.濫用職權(quán)
B.對客戶交易進行誤導
C.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)
D.性別/種族歧視
E.支配超出其權(quán)限的資金額度

4.多項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風險識別的表述正確的是()。

A.操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統(tǒng)風險和外部風險
B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風險
C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風險
D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險
E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風險

5.多項選擇題下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別?()

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構(gòu)
B.理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權(quán)進行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸

6.多項選擇題商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時,下列哪些業(yè)務條線對應的系數(shù)是18%?()

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務
E.零售銀行業(yè)務

7.多項選擇題根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求,商業(yè)銀行符合下列哪些條件時,可以使用標準法計算操作風險資本?()

A.業(yè)務條線實施操作風險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風險內(nèi)部報告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風險管理架構(gòu),但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健,執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用標準法

8.多項選擇題對于可緩釋的操作風險,商業(yè)銀行可以采取的管理措施有()。

A.制定應急和連續(xù)營業(yè)方案
B.外包非核心業(yè)務
C.設(shè)定風險限額
D.購買商業(yè)保險
E.計提經(jīng)濟資本

10.單項選擇題下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險?()

A.地震致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀
B.某銀行因為通信系統(tǒng)不穩(wěn)定而發(fā)生業(yè)務中斷
C.某銀行財務系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷,未保留部分重要文件
D.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進行投資,造成客戶損失

最新試題

商業(yè)銀行可以采取以下哪項措施進行操作風險緩釋?()

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行采用操作風險標準法計算監(jiān)管資本時,將所有業(yè)務分為八個業(yè)務線,操作風險對應的資本要求系數(shù)(以β表示)不同,監(jiān)管規(guī)定的β值包括()。

題型:多項選擇題

抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失屬于哪類因素引起的操作風險?()

題型:單項選擇題

在操作風險計量的標準法中,商業(yè)銀行的“代理服務業(yè)務”產(chǎn)品線的β值為()。

題型:單項選擇題

下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風險?()

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機構(gòu),并根據(jù)該機構(gòu)提供的調(diào)查報告,與某企業(yè)簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久,經(jīng)濟形勢惡化導致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為,同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴重貶損。在這起風險事件中,()應當承擔風險損失的最終責任。

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險中,由于信息科技系統(tǒng)和一般配套設(shè)備不完善所產(chǎn)生的風險,具體表現(xiàn)為()。

題型:多項選擇題

下列各項屬于關(guān)鍵風險指標的是()。

題型:多項選擇題

哪些方面可以分析主要業(yè)務的操作風險點及其控制措施?()

題型:多項選擇題

以下哪類風險事件不應當被劃分為操作風險?()

題型:單項選擇題