多項選擇題下列屬于監(jiān)管當局對銀行機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容有()。

A.風險狀況和資本充足性
B.管理水平和內(nèi)部控制
C.流動性
D.資產(chǎn)質(zhì)量
E.市場風險敏感度


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1.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》,屬于風險監(jiān)管核心指標的是()。

A.風險暴露類指標
B.風險遷徙類指標
C.風險水平類指標
D.風險識別類指標
E.風險抵補類指標

3.多項選擇題下列關(guān)于外部審計的說法,正確的有()。

A.外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成
B.透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風險
C.外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標、內(nèi)容存在共性
D.外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量
E.加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本

4.多項選擇題關(guān)于外部審計和監(jiān)督檢查的關(guān)系,下列說法正確的有()。

A.外部審計側(cè)重于金融機構(gòu)風險和合規(guī)性的分析,銀行監(jiān)管側(cè)重于財務報表審計
B.外部審計和銀行監(jiān)管統(tǒng)一采用非現(xiàn)場檢查
C.外部審計和銀行監(jiān)管都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D.外部審計意見和監(jiān)管意見同樣作為信息披露的內(nèi)容,并因此具有相對獨立、客觀、公正的立場
E.外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料,銀行監(jiān)管政策、相關(guān)標準和準則點也是外部審計所依據(jù)和關(guān)注的重點,二者的互相配合并形成合力是加強風險監(jiān)管,防范金融危機的有效保證

5.多項選擇題巴塞爾委員會在《核心原則》中要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查并達到一些目的。關(guān)于《核心原則》要求達到的目的,下列說法正確的有()。

A.評價管理層的能力
B.評價商業(yè)銀行各項風險管理制度
C.評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性
D.評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況
E.商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營的情況

6.多項選擇題外部審計起到的作用有()。

A.有利于提高銀行治理水平和風險控制意識
B.客觀上對銀行產(chǎn)生約束
C.提高銀行經(jīng)營的透明度
D.提高銀行的經(jīng)營效益
E.有利于引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務狀況進行分析、判斷

7.多項選擇題下列哪些屬于關(guān)于市場風險定量信息披露的主要內(nèi)容?()

A.利率風險
B.股票風險
C.外匯風險
D.信用風險
E.商品風險

8.多項選擇題信息披露的形式包括()。

A.招股說明書
B.上市公告書
C.定期報告
D.財務報表
E.臨時報告

9.多項選擇題關(guān)于市場約束,下列表述正確的有()。

A.公眾存款人是市場約束的核心
B.市場約束的目的在于促進銀行穩(wěn)健經(jīng)營
C.市場約束的運作機制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動,包括存款人、債權(quán)人、銀行股東等
D.市場約束是指通過建立銀行業(yè)金融機構(gòu)信息披露制度,增強銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營和銀行監(jiān)管透明度
E.債券持有人的市場約束作用主要是通過債券的購買和贖回,對銀行的資金調(diào)度施加壓力,督促銀行改善經(jīng)營,控制風險

10.多項選擇題監(jiān)管部門參與市場約束的作用表現(xiàn)在()。

A.實施懲戒
B.指導市場參與者改進做法
C.建立風險的處置和退出機制
D.制定信息披露標準
E.引導公眾對銀行業(yè)務的選擇

最新試題

銀行監(jiān)管所依據(jù)的法律包括()。

題型:多項選擇題

在我國,按照法律的效力等級劃分,銀行監(jiān)管法律框架由下列哪些層次的法律規(guī)范構(gòu)成?()

題型:多項選擇題

我國銀行監(jiān)管應當逐步從合規(guī)監(jiān)管向風險監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。風險監(jiān)管是一種全面、動態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管,其目的是重點檢查和評價涉及銀行業(yè)務的各個方面,并關(guān)注銀行的()。

題型:多項選擇題

關(guān)于外部審計和監(jiān)督檢查的關(guān)系,下列說法正確的有()。

題型:多項選擇題

銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含()。

題型:多項選擇題

依據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》,屬于風險監(jiān)管核心指標的是()。

題型:多項選擇題

銀行監(jiān)管中,采取市場準入的主要目的有()。

題型:多項選擇題

工行在快速發(fā)展中形成了合規(guī)、嚴謹、穩(wěn)健的風險文化。風險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的()。

題型:不定項選擇

下列關(guān)于銀行監(jiān)管必要性原理的論述正確的有()。

題型:多項選擇題

風險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復的監(jiān)管步驟,主要包括()等。

題型:多項選擇題