多項(xiàng)選擇題為客戶制定家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃包括了以下哪些步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.保險(xiǎn)產(chǎn)品建議
D.督促建議實(shí)行
E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果


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1.多項(xiàng)選擇題下列屬于理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有（）

A.對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長(zhǎng)率
B.當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
C.當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候，及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長(zhǎng)性
E.積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃

3.多項(xiàng)選擇題全生涯模擬仿真的制作過程包括的步驟有（）

A.設(shè)置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項(xiàng)收入、支出
C.計(jì)算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計(jì)算客戶所需投資報(bào)酬率并評(píng)估
E.計(jì)算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度

4.多項(xiàng)選擇題在對(duì)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行分析后，理財(cái)師可以得出一些初步的結(jié)論、對(duì)客戶進(jìn)行一些初步的建議，主要體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析，為客戶提供稅務(wù)籌劃
B.通過流動(dòng)性分析，要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備的問題
C.通過信用和債務(wù)管理方面的分析，為客戶提供債務(wù)管理和重組計(jì)劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析，指出客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置的問題及其風(fēng)險(xiǎn)
E.通過家庭財(cái)務(wù)保障的分析，提醒客戶關(guān)注潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

5.多項(xiàng)選擇題每個(gè)家庭的資產(chǎn)可以分為（）

A.流動(dòng)性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)

6.多項(xiàng)選擇題全生涯財(cái)務(wù)狀況模擬仿真包含（）

A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析

7.多項(xiàng)選擇題在家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析中，對(duì)于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有（）

A.收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負(fù)債率宜在30％～60％
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40％為標(biāo)準(zhǔn)
E.凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入（稅后收入）的25％為宜

10.多項(xiàng)選擇題綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)涵蓋了客戶理財(cái)目標(biāo)的所有方面，其內(nèi)容包括（）。

A.現(xiàn)金收支管理（包括債務(wù)管理）
B.保險(xiǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃（不包括教育、退休養(yǎng)老問題）
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃

最新試題

下列不屬于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，資產(chǎn)配置的第一個(gè)步驟是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

錢先生與太太今年均為39歲，全家人生活費(fèi)支出平均每月為4000元，休閑娛樂消費(fèi)平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲(chǔ)蓄100000元，其他流動(dòng)性資產(chǎn)200000元。則理財(cái)師根據(jù)資料計(jì)算出錢先生家庭的緊急準(zhǔn)備金月數(shù)為（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列屬于流動(dòng)性資產(chǎn)比率的計(jì)算公式的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的內(nèi)容主要包括以下哪幾個(gè)方面？（）

題型：多項(xiàng)選擇題

償付比率反映的是償債能力的高低，和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致，一般在（）以上為宜。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

緊急準(zhǔn)備金可以以（）個(gè)月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

投資規(guī)劃方案主要包括（）個(gè)環(huán)節(jié)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理財(cái)師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題