單項(xiàng)選擇題非面對(duì)面交易使客戶(hù)無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀應(yīng)行重點(diǎn)審查的交易是()。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶(hù)地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶(hù)每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易


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1.單項(xiàng)選擇題對(duì)于上游犯罪狀況,金融機(jī)構(gòu)可參考我國(guó)有關(guān)部門(mén)以及金融行動(dòng)特別工作組等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的信息,下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國(guó)家或地區(qū)的是()。

A.存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國(guó)家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國(guó)
C.存在嚴(yán)重的毒品、走私犯罪的國(guó)家或地區(qū)
D.存在嚴(yán)重的金融詐騙、海盜等犯罪活動(dòng)的國(guó)家或地發(fā)起

2.單項(xiàng)選擇題關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)技術(shù)保障措施,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件
B.金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作
C.金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核,直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作
D.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果

4.單項(xiàng)選擇題以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢(qián)莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。()

A.公司賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)基本無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái),短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來(lái)
B.公司賬戶(hù)于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C.資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模
D.公司賬戶(hù)過(guò)渡性質(zhì)明顯

5.單項(xiàng)選擇題下列交易特征不屬于可疑交易特征的是()。

A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常
B.交易與客戶(hù)身份明顯不符
C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符
D.交易金額較大

最新試題

反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí),應(yīng)與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談,檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)歸還。

題型:判斷題

只有當(dāng)客戶(hù)有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí),才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

題型:判斷題

對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容,對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。

題型:判斷題

《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》中所稱(chēng)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

題型:判斷題

客戶(hù)身份證件或身份證明文件過(guò)期后,客戶(hù)之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。

題型:判斷題

反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報(bào)充分表達(dá)自己的意見(jiàn)或有權(quán)決定是否上報(bào)可疑交易。

題型:判斷題

當(dāng)銀行無(wú)法取得與客戶(hù)的聯(lián)系時(shí),客戶(hù)自然也無(wú)法請(qǐng)求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

如客戶(hù)為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶(hù),不要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。

題型:判斷題

客戶(hù)為外國(guó)政要的,金融機(jī)構(gòu)無(wú)需了解其資金來(lái)源和用途。

題型:判斷題

反洗錢(qián)只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù),跟信貸外勤人員無(wú)關(guān)。

題型:判斷題