單項選擇題商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理說法正確的是（）

A.商業(yè)銀行應建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并保持個人理財業(yè)務風險與商業(yè)銀行整體風險管理體系的獨立性
B.商業(yè)銀行應當對個人理財業(yè)務實行按時點、按時段的風險管理。
C.商業(yè)銀行應當將銀行資產與客戶資產分開管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權
D.商業(yè)銀行保存的個人理財業(yè)務服務記錄，除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經客戶口頭同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.單項選擇題商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理說法不正確的是（）

A.對于可以由第三方托管的客戶資產，應交由第三方托管
B.商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理等業(yè)務活動與客戶簽定合同和各類授權文件，至少每季度重新確認一次
C.商業(yè)銀行應當將銀行資產與客戶資產分開管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權
D.除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關資料和服務與交易記錄

3.單項選擇題商業(yè)銀行應確保個人理財顧問服務的各項管理制度和風險控制措施體現（）的原則。

A.風險防控優(yōu)先
B.合規(guī)性風險優(yōu)先
C.客戶充分授權
D.了解客戶和符合客戶最大利益

4.單項選擇題商業(yè)銀行應至少建立（）兩個層面的監(jiān)督機制，降低個人理財顧問服務法律風險、操作風險和聲譽風險等。

A.審計部門內部審計和其他業(yè)務部門內部監(jiān)督
B.審計部門內部審計和委托外部中介機構獨立審計
C.人理財業(yè)務管理部門內部調查和委托外部中介機構獨立審計
D.個人理財業(yè)務管理部門內部調查和審計部門獨立審計

5.單項選擇題《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》發(fā)布日期為（）

A.2006年10月10日
B.2006年10月20日
C.2006年10月31日
D.2006年11月20日