單項選擇題流動資金貸款是指借款人向企事業(yè)法人或國家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人()的本外幣貸款。

A.固定資產(chǎn)投資
B.股票投資
C.日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)
D.項目融資


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4.多項選擇題銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關(guān)系前,應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人

5.多項選擇題進行客戶盡職調(diào)查及風險評估,對于投資性產(chǎn)品,各分支行客戶代表或經(jīng)理應該()。

A.對有意投資境外理財產(chǎn)品客戶的資質(zhì)進行充分了解
B.通過評估程序了解其對投資產(chǎn)品的認識,風險偏好,風險承受力等
C.確??蛻裟軡M足相關(guān)產(chǎn)品的客戶適當性要求
D.盡職調(diào)查和風險評估完成后,向客戶推介相關(guān)代客境外理財產(chǎn)品

8.多項選擇題呆賬核銷必須遵循()的原則。

A.嚴格認定條件
B.嚴肅追究責任
C.逐級申報和審核,集中審批
D.對外保密
E.賬銷案存

最新試題

重要空白憑證實行“專人管理,入庫(箱)保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責,并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。

題型:判斷題

任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報告的行為都會被作為失職處理。

題型:判斷題

B公司為汽車經(jīng)銷商,向銀行貸款,購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

題型:判斷題

外資銀行分行如與當?shù)卮磴y行簽署協(xié)議,由當?shù)卮磴y行完成自動柜員機的加鈔、收取吞沒的銀行卡等工作,代理銀行負責監(jiān)管和平帳等工作。

題型:判斷題

商業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所,但不變更機構(gòu)名稱的,不需要更換金融許可證。

題型:判斷題

在審核銀行承兌匯票申請文件時,需審核材料的真實性、有效性及相關(guān)內(nèi)容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內(nèi)容必須完整,清晰。如若協(xié)議內(nèi)容有不清楚或不完整之處,應及時向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應的修改。

題型:判斷題

機構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應當將舊證繳回銀監(jiān)會或其派出機構(gòu),并換領(lǐng)金融許可證。

題型:判斷題

重要空白憑證及有價單證一律納入表外科目核算,并按種類設立分類賬。

題型:判斷題

銀行要求員工在()等方面具有較高的職業(yè)和道德操守。如果員工在上述方面存在、發(fā)生或涉嫌不良記錄,或者未能根據(jù)上述規(guī)定進行報告的,則銀行有權(quán)對員工采取紀律處分甚至解除勞動合同。

題型:多項選擇題

重要空白憑證及有價單證分行內(nèi)部調(diào)劑時,可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調(diào)撥。

題型:判斷題