A.單位賬戶涉案數(shù)量明顯下降
B.個(gè)人賬戶涉案數(shù)量呈下降趨勢(shì)
C.信用卡涉案數(shù)量急劇增長(zhǎng)
D.涉案賬戶存在向西北等內(nèi)陸地區(qū)蔓延的趨勢(shì)
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.從交易模式看，團(tuán)伙公司賬戶接收需求方對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入的資金，經(jīng)過(guò)多次分拆、匯集后，轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬(wàn)元的倍數(shù)或接近整萬(wàn)元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對(duì)手看，部分團(tuán)伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對(duì)手頻繁發(fā)生資金往來(lái)，與個(gè)人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標(biāo)明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話暗號(hào)
A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識(shí)別或核查。例如，使用ATM 自助設(shè)備時(shí)故意遮擋面容
B.辦理柜面無(wú)卡存現(xiàn)交易時(shí)，常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短，更換頻繁
A.利用金融業(yè)務(wù)洗錢，包括廣泛使用各類銀行業(yè)務(wù)掩飾隱瞞贓款，部分案件還涉及證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移贓款；利用關(guān)系密切人密名義開立賬戶，將贓款分散轉(zhuǎn)移；將贓款用于購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類理財(cái)產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢，包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股，利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過(guò)購(gòu)買或持有不動(dòng)產(chǎn)洗錢，包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實(shí)際占有和使用他人房產(chǎn)、低價(jià)購(gòu)買或高價(jià)出售房產(chǎn)賺取差價(jià)等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如直接收受和使用現(xiàn)金，或收受現(xiàn)金并隱蔽保存
A.從公司名稱看，公司名稱中多帶有投資咨詢、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險(xiǎn)、交易所、基金管理、股權(quán)投資、金融服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)科技、電子商務(wù)等字眼，公司名稱多顯得高端前沿，較為吸引眼球
B.多家公司注冊(cè)時(shí)間或開戶時(shí)間較為集中，地址相同或相似，多家公司法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、聯(lián)系人（授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員）相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會(huì)上公開宣傳某項(xiàng)目或產(chǎn)品低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，以低門檻為由誘惑社會(huì)公眾參與
D.公司對(duì)外虛假宣傳項(xiàng)目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管，托管等
A.單筆消費(fèi)金額較大，與商戶正常銷售的商品交割差距較大，消費(fèi)總額等于或接近信用卡限額
B.臨近信用卡最遲還款日還款，賬單日后1日至3日內(nèi)再次滿額消費(fèi)，以最大限度利用免息期
C.短期內(nèi)在距離較遠(yuǎn)的商戶消費(fèi)，有時(shí)甚至出現(xiàn)短期異地消費(fèi)現(xiàn)象，與正常消費(fèi)習(xí)慣不符
D.賬戶資金來(lái)源主要為商戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)
最新試題
走私犯罪在"個(gè)人身份背景"方面的識(shí)別點(diǎn)包括（）。
貪污賄賂案件涉及的行業(yè)范圍趨廣泛，但發(fā)案重點(diǎn)領(lǐng)域仍比較集中。工程建設(shè)、土地出讓、礦產(chǎn)開發(fā)、國(guó)有企業(yè)、政府采購(gòu)、科研經(jīng)費(fèi)、民生資金等方面仍為滋生貪污賄賂犯罪的高發(fā)行業(yè)或領(lǐng)域。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面（）？
從身份背景看，涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個(gè)人客戶多為中老年男性，身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者，或未完整留存工作單位信息，個(gè)人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符。
從犯罪規(guī)模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈團(tuán)伙化、家族化、集團(tuán)化趨勢(shì)。
關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，下列說(shuō)法正確的有哪些（）？
從行為特征來(lái)看，涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的賬戶往往在開戶后不久便通過(guò)自助非柜面渠道變更賬戶信息。例如，更改電子銀行業(yè)務(wù)預(yù)留電話、銀行卡密碼等。
涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面，通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費(fèi)類型。
以下關(guān)于反洗錢資料保存的方式，說(shuō)法正確的是（）。
如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動(dòng)，在什么情況下是不適合開展客戶盡職調(diào)查的？