單項選擇題貸款出現(xiàn)違約時，資本要求是否應(yīng)該相應(yīng)增加？（）
A.應(yīng)該
B.不應(yīng)該
C.不一定
D.無從判斷
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1.單項選擇題根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的狀態(tài)，對信用進(jìn)行評級的信用評級模型稱為？（）
A.跨周期模型
B.跨群組模型
C.時差模型
D.時點模型
2.單項選擇題試圖在估算損失概率時，將正常的信用周期因素納入分析的信用評級模型稱為？（）
A.跨周期模型
B.跨群組模型
C.時差模型
D.時點模型
3.單項選擇題要得到違約概率整體的遷移情況，對所有信用等級的違約概率，重新評定的頻率為何？（）
A.每半年一次
B.每一年一次
C.每兩年一次
D.每1.5年一次
4.單項選擇題BASEL II的標(biāo)準(zhǔn)計算公式中，貸款有效期限（M）一般皆設(shè)定為多少年？（）
A.1.5年
B.2年
C.2.5年
D.3年
5.單項選擇題信用風(fēng)險模型中的風(fēng)險因子規(guī)模因子（S），應(yīng)該根據(jù)公司的哪一個財務(wù)指標(biāo)來設(shè)定？（）
A.總收入
B.總資產(chǎn)
C.總資本
D.總EPS
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監(jiān)管當(dāng)局對銀行資本水平高于最低監(jiān)管資本比率的態(tài)度應(yīng)該是：（）。
題型：單項選擇題
根據(jù)支柱3，銀行是否應(yīng)披露有關(guān)產(chǎn)品、系統(tǒng)、評價模型或數(shù)據(jù)的信息（）。
題型：單項選擇題
對于操作風(fēng)險的定義應(yīng)該是: （）。
題型：單項選擇題
Basel II中支柱2規(guī)定: （）。
題型：單項選擇題
若監(jiān)管當(dāng)局發(fā)現(xiàn)銀行進(jìn)行證券化資產(chǎn)的隱性支持時，則將要求銀行的資本要求：（）。
題型：單項選擇題
CEBS屬于歐洲Lamfalussy立法框架的哪一層次：（）。
題型：單項選擇題
支柱3所要求的披露風(fēng)險領(lǐng)域不包括（）。
題型：單項選擇題
Basel II協(xié)議框架本身在全世界: （）。
題型：單項選擇題
對于風(fēng)險評分為“高”或“中等偏高”的風(fēng)險，需要采用哪些工具來緩釋風(fēng)險：（）。
題型：單項選擇題
2000年英國的金融服務(wù)局（FSA）提出替代原有監(jiān)管制度RATE體系的計劃體系為：（）。
題型：單項選擇題