A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)書》應(yīng)包含“辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)”的內(nèi)容；需對操作員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復(fù)核章。單位名稱應(yīng)與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點，嚴(yán)禁上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)
D.當(dāng)日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)。
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A.審核申請表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒。對客戶資料的核實采用經(jīng)辦復(fù)核制，核實無誤后，經(jīng)辦、復(fù)核人員在復(fù)印件上簽章（雙簽）。同時應(yīng)在網(wǎng)銀申請表格、業(yè)務(wù)授權(quán)書等相應(yīng)欄位由經(jīng)辦、復(fù)核簽章。
B.如會計師事務(wù)所提交審計業(yè)務(wù)或驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計業(yè)務(wù)銀行詢證函（備用格式）》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢證函》，中國銀行可直接在該函上進(jìn)行回復(fù)，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)，同時由復(fù)核人員于當(dāng)日將認(rèn)證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴(yán)禁為客戶代保管認(rèn)證工具。
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日按《智能柜臺每日重空賬賬核對方法》對智能柜臺重空進(jìn)行核對，并及時上傳相關(guān)憑證影像。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少跟隨清機(jī)一次，每月不定期對機(jī)構(gòu)廢卡、吞沒卡進(jìn)行一次賬實核查，并留存簽字記錄，嚴(yán)防丟失、內(nèi)部盜用等風(fēng)險事件發(fā)生。
A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號、開戶銀行、用途等）是否真實、完整。
B.開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人提交的變更預(yù)留印鑒申請及相關(guān)資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由客戶關(guān)系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺方式預(yù)留印鑒審批單》，經(jīng)客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批，并報上級管轄行業(yè)務(wù)管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結(jié)果發(fā)放印鑒卡。一級分行、二級分行可由客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過有權(quán)人逐級簽字授權(quán)。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)登記薄、回函復(fù)印件、打印或復(fù)印的回函依據(jù)（會計信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務(wù)量自行確定裝訂期限。
A.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全銀行責(zé)任的，柜員應(yīng)根據(jù)實際錯賬金額先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到差錯行辦理沖正手續(xù)，柜員應(yīng)收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯賬沖正申請書》，申請書中“錯賬沖正原因說明”欄位應(yīng)具體注明沖正原因，同時附上原始交易憑證原件或復(fù)印件、有關(guān)附件等支持性材料，交復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核人員需對該筆錯賬沖正業(yè)務(wù)合規(guī)性及真實性進(jìn)行審核，審核通過后將申請書交行內(nèi)有權(quán)人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關(guān)沖正交易進(jìn)行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)交易單詳細(xì)注明發(fā)生沖正交易的原因，錯賬沖正相關(guān)資料均隨當(dāng)天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全客戶責(zé)任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系雙方責(zé)任的，柜員應(yīng)先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯賬賬戶人到差錯行辦理沖正手續(xù)，待差錯資金全部追回后，一并返還客戶。
A.開戶意愿的核實，即核實客戶的開戶意愿是否真實
B.注冊地與經(jīng)營地一致性的核實：核實存款人單位營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上注明的注冊地址與實際的生產(chǎn)經(jīng)營地址的一致性。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的存款人，需提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明；對于注冊地與經(jīng)營地一致的無需提供。若注冊地和經(jīng)營地不一致且無相關(guān)證明或合理說明的，開戶行或受托行（若開戶行委托他行實地上門核實）應(yīng)加強(qiáng)對客戶開戶意愿的核查，并對其經(jīng)營地進(jìn)行進(jìn)一步核實。對于單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的客戶，不得為其開立賬戶
C.實地環(huán)境的核實：核實存款人的注冊地或經(jīng)營地情況。對于注冊地與經(jīng)營地一致的情況，新注冊成立的存款人，核實其注冊地是否已具備開業(yè)的硬件條件或正在進(jìn)行開業(yè)前的準(zhǔn)備工作；對于正在經(jīng)營的存款人，核實其注冊地是否在經(jīng)營使用中。對于注冊地與經(jīng)營地不一致的情況，要求存款人提供相關(guān)證明（房產(chǎn)證明或房屋租賃合同）或合理說明，以實際的經(jīng)營地作為上門核實的目標(biāo)
D.異地開戶事由的核實和被授權(quán)人情況的核實，即核實財務(wù)負(fù)責(zé)人、大額交易有權(quán)確認(rèn)人等被授權(quán)人員姓名和聯(lián)系方式的真實性
A.開戶行應(yīng)于辦理業(yè)務(wù)前由銀行有權(quán)查證人員與至少一名單位客戶預(yù)留的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行熱線查證，核實業(yè)務(wù)交易的真實性。
B.核實無誤后，查證人員應(yīng)在業(yè)務(wù)憑證背面加蓋“已查證無誤”條形章，同時記錄查證相關(guān)信息并簽章確認(rèn)。
C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員憑查證人員已簽署意見的憑證辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。
D.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與查證人員應(yīng)進(jìn)行崗位分離，由非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與企業(yè)的大額交易有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行熱線查證。
最新試題
員工申請因私出國（境）的，應(yīng)提前20至90天提出申請。對員工超出上述時間范圍提出的臨時性申請，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴(yán)重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機(jī)構(gòu)報告。
充分認(rèn)識跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險管控的重要性，嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強(qiáng)盡職調(diào)查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
對觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務(wù)，每筆需簽字審批的，有權(quán)簽字人不在網(wǎng)點現(xiàn)場的，網(wǎng)點經(jīng)辦可先提交集中授權(quán)審核再補(bǔ)簽字。
新入職員工經(jīng)培訓(xùn)取得基礎(chǔ)崗位資格后，方可上崗。
手工計結(jié)息存款業(yè)務(wù)實行產(chǎn)品嚴(yán)格的準(zhǔn)入退出機(jī)制。
柜員與終端指紋回退僅限當(dāng)日有效，次日系統(tǒng)自動恢復(fù)為指紋簽到方式，指紋回退柜員務(wù)必切實做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
集中授權(quán)中心嚴(yán)控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
智能柜臺清機(jī)操作員可以擔(dān)任吞沒卡保管員。