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資金扣款日的日始,網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)查詢批量扣款處理結(jié)果,如有扣劃失敗情況,網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行單戶本金扣劃或單戶本金解凍操作。
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產(chǎn)品適合度評(píng)估有效期1年。同類產(chǎn)品適合度問卷,有效期內(nèi)無須重復(fù)評(píng)估、打印。
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客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期1年,有效期內(nèi)客戶情況如無重大變化,無須重復(fù)評(píng)估、打印。超出有效期或發(fā)生影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況,客戶須重新評(píng)估。
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銷售人員只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。
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理財(cái)產(chǎn)品購買中追加可在原交易機(jī)構(gòu)且可使用不同交易賬號(hào)。
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客戶辦理產(chǎn)品預(yù)約后,在預(yù)約有效期內(nèi)只能到原預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)辦理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約變更和取消。
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理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售,不得利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金,進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易。
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理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售,可以接受客戶全權(quán)委托,私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易。
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理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售可以對(duì)客戶做出盈虧承諾,或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。
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理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售,不得夸大產(chǎn)品預(yù)期收益情況,故意隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn),誤導(dǎo)銷售。(
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理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售,在銷售活動(dòng)中不得為自己或他人牟取不正當(dāng)利益,承諾進(jìn)行利益輸送,通過給予他人財(cái)物或利益,或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(
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