多項選擇題我*行需依法為存款人的存款賬戶信息保密。對存款賬戶的存款和有關(guān)資料,除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外,我*行有權(quán)拒絕任何單位或個人()
A.查詢
B.凍結(jié)
C.扣劃
D.止付
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1.多項選擇題辦理賬戶開戶和辦理業(yè)務時應對照《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》中“涉電信詐騙犯罪可疑特征”進行可疑交易分析,對于可疑交易應進一步調(diào)查核實交易背景。對于經(jīng)分析上報可疑交易報告的客戶,應調(diào)高其洗錢風險等級,對其交易開展持續(xù)監(jiān)控;對可疑特征明顯,可疑交易情形嚴重的客戶,應如何處理:()
A.暫停賬戶非柜面業(yè)務甚至銷戶處理
B.上報重點可疑交易專項報告
C.向當?shù)厝嗣胥y行報告,涉嫌違法犯罪的,應當及時向當?shù)毓矙C關(guān)報告
D.向銀監(jiān)會報告
2.多項選擇題通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋的結(jié)果無法判斷存款人身份時,網(wǎng)點需商請存款人另行提供()等其他有效證明證件進行佐證。
A.居民戶口簿
B.機動車駕駛證
C.工牌
D.護照
3.多項選擇題聯(lián)名賬戶()業(yè)務,必須聯(lián)名賬戶各方同時到場辦理的業(yè)務。
A.修改密碼
B.存折遺失或密碼遺忘
C.滿頁換折
D.更改支付方式
4.多項選擇題聯(lián)名賬戶()業(yè)務,可在我*行任一網(wǎng)點辦理()
A.修改密碼
B.存折遺失或密碼遺忘
C.換折
D.更改支付方式
5.多項選擇題賬戶在掛失期間只收不付()除外。
A.行內(nèi)信用卡還款/扣費
B.賬戶管理費
C.跨行轉(zhuǎn)賬
D.貸款及利息還款扣款。
E.與我*行簽訂代收付協(xié)議
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