合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2017.11.30)

來源：考試資料網(wǎng)

1 對（）企業(yè)的小額授信，客戶經(jīng)理可把客戶生產(chǎn)經(jīng)營貨款回籠情況、繳納各種稅費(fèi)情況、誠信記錄等反映償還能力和償還意愿的基本信息作為授信與否的主要依據(jù)。

2 合規(guī)經(jīng)理實(shí)行垂直管理，直接對（）負(fù)責(zé)，在權(quán)限范圍內(nèi)具有獨(dú)立性和權(quán)威性。

3.判斷題VIP客戶是指符合中國郵政儲蓄銀行評定標(biāo)準(zhǔn)、領(lǐng)取VIP卡的個(gè)人客戶，包含總行級VIP客戶和分行級VIP客戶。

4 銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實(shí)行（）。

5 （）和（）是備案類人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。

6.判斷題個(gè)人匯款不受理網(wǎng)銀方式。

7 以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

8.判斷題賬戶狀態(tài)處于凍結(jié)、掛失等異常狀態(tài)下的個(gè)人活期存款賬戶，不收取小額賬戶管理費(fèi)。

9.填空題境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶資金的劃轉(zhuǎn)，僅限于境內(nèi)本人（）賬戶或（）之間的賬戶。

參考答案：相同證件；直系親屬

10.問答題簡述國內(nèi)匯兌營業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

參考答案：（一）受理客戶申請，辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
（二）負(fù)責(zé)被代理網(wǎng)點(diǎn)的取款通知單等業(yè)務(wù)單證的打印和封發(fā)。
（三）...