單項(xiàng)選擇題互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證使得客戶身份信息采集和識別難度加大
B.互聯(lián)網(wǎng)金融模式提供了不法分子利用網(wǎng)絡(luò)工具從事洗錢活動(dòng)的平臺
C.多主體多平臺造成的信息碎片成為反洗錢工作"瓶頸"
D.通過大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)定位用款客群降低了洗錢風(fēng)險(xiǎn)


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2.多項(xiàng)選擇題大額交易監(jiān)測的檢測標(biāo)準(zhǔn)說法正確的是（）。

A.現(xiàn)金收支∶單筆或累計(jì)人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）
B.非自然人∶單筆或累計(jì)劃轉(zhuǎn)人民幣200萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）
C.自然人境內(nèi)劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計(jì)人民幣50萬元以上（含）、外幣等值10萬美元以上（含）的
D.自然人跨境劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計(jì)人民幣20萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的

4.單項(xiàng)選擇題如何通過反洗錢交易監(jiān)測特征來確定風(fēng)險(xiǎn)登級（）？

A.對可疑交易報(bào)告回溯性審查
B.在日常的交易中關(guān)注
C.審查以往的大額交易報(bào)告
D.對既有客戶進(jìn)行全面篩查

5.單項(xiàng)選擇題關(guān)于業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估的考慮因素，以下不正確的是（）。

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實(shí)資金真實(shí)來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)