單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點(diǎn)()?

A.個人賬戶資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn),歸集吸毒人員毒資后,集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展,有時可見相應(yīng)時間的出行消費(fèi)記錄。例如,打車支出等
C.通過ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn),交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運(yùn)作,呈"收支兩條線"特征


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1.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點(diǎn)()?

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團(tuán)伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機(jī)具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大,多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額(受手續(xù)費(fèi)影響)。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

2.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點(diǎn)()?

A.對于"對敲型"地下錢莊,境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移,不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊,通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度,多個賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款,匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊,往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡,由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn),實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下,單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān),多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額

3.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于匯兌型地下錢莊和結(jié)算型地下錢莊在身份信息方面的共同識別點(diǎn)()?

A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?,F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項(xiàng)電子銀行服務(wù)。例如,主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動提醒等功能,要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如,后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號碼為空號、停機(jī)或由他人使用,聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件

4.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)屬于涉嫌電信詐騙的客戶行為識別點(diǎn)()?

A.客戶在實(shí)施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如,使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團(tuán)伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶,往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?,F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點(diǎn)集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點(diǎn)密集區(qū)域

5.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)不屬于非法集資交易模式方面的識別點(diǎn)()?

A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征,有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進(jìn)快出、頻繁收付"特征,賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征,通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式支付本金、利息,交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)

6.單項(xiàng)選擇題以下哪一項(xiàng)屬于網(wǎng)絡(luò)賭博在客戶行為方面的識別點(diǎn)()?

A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金,網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開立賬戶,并針對銀行盡職調(diào)查問題進(jìn)行專門指導(dǎo),被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問題時往往口徑一致
B.搜索團(tuán)伙公司網(wǎng)址,出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn),網(wǎng)站制作粗糙,存在權(quán)限限制,需注冊登陸后才能瀏覽詳細(xì)信息
D.賬戶電子渠道交易活躍,但多次進(jìn)行電話回訪時,手機(jī)均為關(guān)機(jī)或無人接聽狀態(tài),或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠,或直接注銷賬戶

7.多項(xiàng)選擇題疑似制毒的識別點(diǎn)包括哪些()?

A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣,或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農(nóng)民等,或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)集中轉(zhuǎn)入,隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來源高風(fēng)險地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東,資金快進(jìn)快出,收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣

8.多項(xiàng)選擇題從犯罪手法上看,非法集資洗錢包括以下哪些特征()?

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外,"投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌,而是設(shè)立與金融機(jī)構(gòu)名稱相近的空殼公司,并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團(tuán)隊(duì)通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設(shè)點(diǎn)等職業(yè)化運(yùn)作方式開展非法集資,提取高額"提成",資金鏈斷裂和風(fēng)險跨區(qū)域傳導(dǎo)加速,發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確,收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款,中轉(zhuǎn)賬戶"快進(jìn)快出、頻繁收付"過渡分配集資款,返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息

9.多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于涉嫌電信詐騙的客戶身份信息識別點(diǎn)()?

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制,身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高,個人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護(hù)照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調(diào)查敏感,往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài),或之后較少發(fā)生交易

10.多項(xiàng)選擇題以下哪些屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶身份信息識別點(diǎn)()?

A.客戶具有特定身份。如國家機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開立保管箱業(yè)務(wù)