A.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中出現(xiàn)表達(dá)收益率或收益區(qū)間字樣的，應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售文件中提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，以醒目文字提醒客戶(hù)，“測(cè)算收益不等于實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎”。
B.如不能提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，則理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中不得出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類(lèi)似表述。
C.向客戶(hù)表述的收益率測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明、清晰，不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間，誤導(dǎo)客戶(hù)。
D.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶(hù)，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”，無(wú)須本*行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)嚴(yán)格區(qū)分。
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A.因?yàn)椴豢煽沽蛲话l(fā)事件導(dǎo)致個(gè)別產(chǎn)品不能正常成立或正常運(yùn)作
B.因?yàn)椴豢煽沽蛲话l(fā)事件導(dǎo)致個(gè)別產(chǎn)品成立并運(yùn)行一段時(shí)間后必須以產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)未約定的方式提前終止
C.個(gè)別已發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品在即將到期時(shí)，根據(jù)市場(chǎng)情況判斷，其到期收益率遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于預(yù)期最高收益率的概率極大，預(yù)計(jì)將可能引起大批客戶(hù)集中投訴或以各種形式表達(dá)不滿(mǎn)。
D.理財(cái)經(jīng)理私售“飛單”，引起客戶(hù)投訴。
A.受理客戶(hù)申請(qǐng)對(duì)未成立的理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和贖回交易做撤銷(xiāo)
B.理財(cái)產(chǎn)品封閉期內(nèi)
C.客戶(hù)買(mǎi)入申請(qǐng)確認(rèn)后三日內(nèi)
D.理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)成功
A.屬地管理原則
B.業(yè)務(wù)屬性原則
C.及時(shí)逐級(jí)申報(bào)原則
D.處理時(shí)效原則
A.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言
B.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)客戶(hù)權(quán)益須知
C.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)載明投資范圍、投資資產(chǎn)種類(lèi)和各投資資產(chǎn)種類(lèi)的投資比例，并確保在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間按照銷(xiāo)售文件約定比例合理浮動(dòng)。市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶(hù)預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，無(wú)須向客戶(hù)進(jìn)行信息披露
D.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)載明收取銷(xiāo)售費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)等相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。銷(xiāo)售文件未載明的收費(fèi)項(xiàng)目，不得向客戶(hù)收取。
A.不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，可贈(zèng)送一些金額不大的小禮品
B.不得將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行相互強(qiáng)制、捆綁銷(xiāo)售
C.不得挪用客戶(hù)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金
D.不得銷(xiāo)售非保本理財(cái)時(shí)，承諾回報(bào)、虛假宣傳、掩飾風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)客戶(hù)
最新試題
我*行可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，不用承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
洗錢(qián)或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)提供幫助的，除亮牌處罰和取消遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限外，3年內(nèi)不得再申請(qǐng)遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限
客戶(hù)為外國(guó)政要的，各機(jī)構(gòu)不用了解其資金來(lái)源和用途
設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件，所有軟件的安裝和使用均不得違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)法
單位客戶(hù)的身份證件或身份證明文件，指可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件
銀行對(duì)客戶(hù)身份及交易意愿的核實(shí)采用遠(yuǎn)程視頻或銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式進(jìn)行，客戶(hù)對(duì)交易結(jié)果采用紙質(zhì)簽名等方式進(jìn)行確認(rèn)
存在代理關(guān)系時(shí)，應(yīng)分別對(duì)代理人和被代理人采取相應(yīng)的身份識(shí)別措施
總行金融同業(yè)部門(mén)為境外金融機(jī)構(gòu)關(guān)系的專(zhuān)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)和管理部門(mén)，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系的開(kāi)發(fā)、建立、維護(hù)與協(xié)調(diào)工作
客戶(hù)身份資料和交易記錄是履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明
客戶(hù)身份資料和交易記錄保存，指銀行等反洗錢(qián)義務(wù)主體依法采取必要措施將客戶(hù)身份資料和交易記錄保存一定期限