單項選擇題()是指付款行依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議,定期向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)。包括定期代付、匯劃工資薪金、公益性資金。

A.普通借記支付業(yè)務(wù)
B.普通貸記支付業(yè)務(wù)
C.定期借記支付業(yè)務(wù)
D.定期貸記支付業(yè)務(wù)


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1.單項選擇題()是指收款行依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議,定期向指定付款行發(fā)起的批量收款業(yè)務(wù)。包括收取水費、電費、煤氣費等。

A.普通借記支付業(yè)務(wù)
B.普通貸記支付業(yè)務(wù)
C.定期借記支付業(yè)務(wù)
D.定期貸記支付業(yè)務(wù)

2.單項選擇題關(guān)于小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則,正確的的是()

A.小額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)工作日為國家法定工作日
B.7×24小時運行
C.資金清算時間為自然日16:00
D.小額支付系統(tǒng)的運行時間和資金清算時間按中國銀監(jiān)局統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。

3.單項選擇題以下那些業(yè)務(wù)屬于小額支付系統(tǒng)的普通貸記業(yè)務(wù)?()

A.貸記退匯
B.收款行發(fā)起批量收取水費、電費、煤氣費
C.委托收款業(yè)務(wù)(發(fā)起收款)
D.支票截留業(yè)務(wù)

5.單項選擇題小額支付系統(tǒng)的運行時間和資金清算時間按()統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。

A.中國人民銀行
B.中國銀監(jiān)會
C.中國銀聯(lián)
D.總行

最新試題

外國政要的家庭成員無需應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。

題型:判斷題

遠程柜面使用崗人員應(yīng)指導(dǎo)客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗客戶的身份信息,對身份證的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查,對客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進行核實,如通過有效身份證仍無法準確判斷客戶身份的,應(yīng)拒絕辦理

題型:判斷題

實際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,銀行可不保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

題型:判斷題

各機構(gòu)需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調(diào)查表”交由市場部門和客戶經(jīng)理,由其采取相應(yīng)客戶身份識別措施并按要求反饋

題型:判斷題

總行各部門和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題

洗錢或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢、恐怖融資活動提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠程柜面操作權(quán)限外,3年內(nèi)不得再申請遠程柜面操作權(quán)限

題型:判斷題

個人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地址

題型:判斷題

單位客戶的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權(quán)保護法

題型:判斷題