判斷題美國《1970年銀行保密法》改革了傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機構(gòu)可疑資金交易報告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢立法。（）

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1.問答題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務時間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應為個體經(jīng)營戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務時段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉(zhuǎn)出，交易對手基本上是某貿(mào)易公司及其關聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關聯(lián)關系。根據(jù)上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應要求該銀行如何改進？
5.對檢查結(jié)果應如何處理？

最新試題

（）是分支機構(gòu)反洗錢工作的第一責任人，對本分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

題型：單項選擇題

公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個維度建立可疑交易監(jiān)測模型，模型設置采取系統(tǒng)監(jiān)測和人工監(jiān)測相結(jié)合的模式。

題型：單項選擇題

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時間是（）。

題型：單項選擇題

中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知中規(guī)定：金融機構(gòu)應采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實施全天候?qū)崟r監(jiān)測。金融機構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列（）有關，應立即送交金融機構(gòu)高級管理層審核，并按有關規(guī)定提交可疑交易報告。

題型：單項選擇題

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報告義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款。

題型：單項選擇題

下列關于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯誤的是（）。

題型：單項選擇題

反洗錢行政調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。

題型：單項選擇題

公司設立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以（）為基本*單位開展資金交易的監(jiān)測分析，采集業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

題型：單項選擇題

金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內(nèi)（）。

題型：單項選擇題

反洗錢是金融機構(gòu)的（）義務，金融機構(gòu)要明細各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務條線（部門）在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責的空洞化。

題型：單項選擇題