判斷題洗錢行為一定要追究刑事責任。

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4.問答題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應(yīng)為個體經(jīng)營戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉(zhuǎn)出，交易對手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進？
5.對檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

最新試題

根據(jù)《反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)說法正確的是（）。

題型：單項選擇題

《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款。

題型：單項選擇題

法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；（）或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

題型：單項選擇題

下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。

題型：單項選擇題

金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向反洗錢監(jiān)測分析中心及（）報告。

題型：單項選擇題

以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪；2.黑社會性質(zhì)的組織犯罪；3.恐怖活動犯罪；4.貪污賄賂犯罪。（）

題型：單項選擇題

金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會等依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予（）。

題型：單項選擇題

《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的施行時間是（）。

題型：單項選擇題

現(xiàn)場檢查時，人民銀行檢查人員不得少于（）人。

題型：單項選擇題

反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時，分支機構(gòu)應(yīng)在（）個工作日內(nèi)向當?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財富管理委員會重新報備。如當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)對備案時間有特殊要求，以當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)要求為準。

題型：單項選擇題