判斷題在發(fā)生洗錢案件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)判斷該金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。

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2.問(wèn)答題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過(guò)反洗錢檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營(yíng)部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營(yíng)范圍是銷售家具，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上無(wú)注冊(cè)資本金，應(yīng)為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達(dá)1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬(wàn)元—2000萬(wàn)元不等，收到的款項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出，交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過(guò)檢查該戶的交易流水，對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說(shuō)明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報(bào)后，均沒有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。
回答問(wèn)題：
1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問(wèn)題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)？
5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

最新試題

反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)不包括（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶（）等級(jí)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

公司收到涉嫌（）的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與該違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為不包括以下哪種（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^(guò)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題