多項選擇題007年底，美國爆發(fā)了次級債危機。長期以來，有些美資商業(yè)銀行員工違規(guī)向信用等級較低、收入證明缺失、負債較重的人提供貸款，由于房地產(chǎn)市場回落，大量違約客戶出現(xiàn)，不再償還貸款，形成壞賬，次級債危機就產(chǎn)生了。危機使信用衍生產(chǎn)品市場大跌，眾多機構(gòu)的投資受損，并進一步致使銀行間資金吃緊。危機殃及了許多全球知名的商業(yè)銀行、投資銀行和對沖基金，使長期以來它們在公眾心目中穩(wěn)健經(jīng)營的形象大打折扣。上述信息包含了（）等風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險


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1.多項選擇題巴塞爾新資本協(xié)議第二大支柱的主要內(nèi)容包括（）。

A.商業(yè)銀行制定內(nèi)部資本充足率評估程序（ICAAP）
B.監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行實施監(jiān)督檢查和評價程序（SREP）
C.銀行賬戶的利率風(fēng)險
D.貸款集中度風(fēng)險

2.多項選擇題下列關(guān)于資本的說法，正確的是（）。

A.當(dāng)監(jiān)管資本≥賬面資本，監(jiān)管當(dāng)局將會采取強制性措施要求商業(yè)銀行補充資本或消減業(yè)務(wù)規(guī)模以減少承擔(dān)的風(fēng)險
B.賬面資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔(dān)的業(yè)務(wù)總體風(fēng)險水平相匹配的資本
C.經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金
D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風(fēng)險水平的資本

3.多項選擇題全面風(fēng)險管理模式的特點（）。

A.全面的風(fēng)險管理范圍
B.全程的風(fēng)險管理過程
C.全新的風(fēng)險管理方法
D.全員的風(fēng)險管理文化

4.多項選擇題商業(yè)銀行資本的作用主要體現(xiàn)在（）。

A.資本為商業(yè)銀行提供融資
B.吸收和消化損失
C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴張和風(fēng)險承擔(dān)
D.維持市場信心

5.多項選擇題下列關(guān)于“三道防線”表述，正確的是（）。

A.前臺客戶、交易、產(chǎn)品部門作為風(fēng)險的第一道防線，要承擔(dān)所管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險防控的第一責(zé)任
B.風(fēng)險管理部門是風(fēng)險管理的第二道防線，重點發(fā)揮對風(fēng)險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用
C.內(nèi)控合規(guī)部門作為第三道防線，要履行好合規(guī)控制等職責(zé)
D.審計部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評價等職責(zé)

6.多項選擇題戰(zhàn)略風(fēng)險主要來源于（）。

A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性
B.為實現(xiàn)目標(biāo)制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷
C.為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏
D.整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證

7.單項選擇題（）策略的局限性在于它是一種消極的風(fēng)險管理策略，不宜成為商業(yè)銀行發(fā)展的主導(dǎo)風(fēng)險管理策略。

A.風(fēng)險規(guī)避
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險補償

9.單項選擇題（）是指事前（損失發(fā)生以前）對風(fēng)險承擔(dān)的價格補償。

A.風(fēng)險分散
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險補償

10.單項選擇題某投資者把資產(chǎn)放在不同的投資項目上，例如股票、債券、貨幣市場工具等來防范風(fēng)險，這叫（）。

A.風(fēng)險分散
B.風(fēng)險對沖
C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險補償