多項選擇題符合下列哪些情況的，應(yīng)評定為一級風險等級客戶：（）

A.直接被認定為風險等級最高的客戶
B.按外部風險評級模型計算得分75分及以上的客戶
C.按外部風險評級模型計算得分在55分及以上至75分以下的客戶
D.其他經(jīng)公司認定屬于一級洗錢風險等級的客戶


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1.多項選擇題直接認定為風險等級最高的客戶包括以下哪些情況：（）

A.客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件
B.客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員
C.客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作的
D.客戶的業(yè)務(wù)活動曾被作為重點可疑交易向當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告過2次及以上或者向反洗錢監(jiān)測中心報告過3次及以上的

2.多項選擇題產(chǎn)品屬性要素主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性?？疾旆秶ǖ幌抻谝韵履男﹥?nèi)容：（）

A.與投資的關(guān)聯(lián)程度、每單平均保費金額；
B.保險責任滿足難易程度、現(xiàn)金價值大小；
C.保險單質(zhì)押變現(xiàn)能力、能否任意追加保險費；
D.是否有最高保額限制

3.多項選擇題洗錢內(nèi)部風險評估工作針對公司開辦的各類產(chǎn)品開展，評估要素包括哪些內(nèi)容：（）

A.產(chǎn)品屬性
B.業(yè)務(wù)流程
C.系統(tǒng)控制
D.客戶職業(yè)

4.多項選擇題公司洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理體系應(yīng)遵循以下哪些原則：（）

A.風險為本原則
B.全面性原則
C.同一性原則
D.動態(tài)管理原則

5.多項選擇題反洗錢工作組相關(guān)部門在開展可疑交易識別工作時，應(yīng)在“了解你的客戶”的前提下，開展綜合分析判斷。分析、識別措施包括但不限于以下哪些方式（）

A.重新識別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息
B.采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)
C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等
D.對客戶全部交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與其業(yè)務(wù)、風險狀況、資金來源等是否相符